新加坡30亿洗钱案开罚！九家金融机构被罚2745万创历史第二高处罚

新加坡金管局就30亿洗钱案罚九家金融机构2745万，为史上第二高处罚，瑞信、大华银行分别被罚580万和560万，案中10人定罪，超9亿资产被充公。

1. 案件回溯

新加坡2023年8月的洗钱案涉及现金、豪宅、奢侈品、加密货币及酒类等多元化资产，新加坡金融管理局（MAS）联合警方冻结并充公逾9亿元涉案资产。

在30亿元洗钱案中，有九家金融机构因触犯反洗钱条例，被金管局开罚2745万元。

来源：联合早报

10名涉案人员因洗钱罪被判13至17个月监禁，其中5人因狱中表现良好缩短刑期，刑满后均被驱逐出境。

金管局就本地史上最大宗30亿元洗钱案作出最终处罚，九家金融机构因违反反洗钱条例合计被罚2745万新元，成为继一马公司（1MDB）案件后，当局针对金融业开出的第二高罚单。

金管局耗时两年完成对"福建帮"洗钱案的调查，揭露涉案机构在客户尽职调查、可疑交易报告等环节的系统性疏漏，强调将持续以"零容忍"态度维护金融监管体系。

2. 处罚详情

来源：联合早报

瑞士信贷（Credit Suisse） 新加坡分行被罚580万新元，处罚涉及2017年11月至2023年10月期间两起违规事件，包括对美国客户尽职调查缺失及可疑交易报告延误。

大华银行（UOB） 被罚560万新元，两名前零售银行尊享理财团队主管洪士喜、陈昇荣因未履行尽职调查义务遭金管局公开谴责。

其他受罚机构包括：瑞士银行（UBS）300万新元、花旗银行260万新元、瑞士宝盛银行240万新元、LGT私人银行100万新元，以及持牌金融机构大华继显（285万新元）、蓝海资产管理（240万新元）和恒泰信托（180万新元）。

3. 监管立场

金管局副执行长王宗成表示，本案暴露部分机构对高风险客户监管的"严重疏忽"，强调金融机构需建立"穿透式尽职调查"机制，尤其针对现金密集型交易、跨境资金流动等场景。

新加坡当局将推动行业引入人工智能监测系统，提升可疑交易识别效率，并计划2025年前完成反洗钱监管框架升级，以应对加密货币等新兴领域的洗钱风险。

参考资料：

1. 30亿洗钱案共九家金融机构被惩处 金管局开罚2745万元, 联合早报.