新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形

这起案件的10名主要嫌疑人已于2024年7月全部服刑期满并被驱逐出境。该案暴露出跨国洗钱活动的复杂性，犯罪分子往往持有多重国籍，善于利用复杂的公司结构和金融工具。

图源 | 网络（侵删）

这些乱象引起了新加坡的重视，管理机构制定了《反洗钱和反恐融资法》和《受控物品和服务管理法》等，规定“各类金融机构实施客户尽职调查（CDD）、监控和报告可疑交易、保存交易记录等，以防范和打击洗钱活动。”金融管理局（MAS）等机构，加大了现场审查和审计力度。

这直接导致了新加坡银行等金融机构大幅收紧，开始不断加强了对客户的审查，尤其是持有瓦努阿图、多米尼克、柬埔寨、塞浦路斯等小国护照，原籍中国的客户。

目前，新加坡开户是趋难，持有小国护照的客户是暂时无法再新加坡开户的，但这并不代表无法开户！所以，如果有开户需求的宝子大可以私信小编为您安排预约哦~

重点是，新加坡银行目前是可以远程开户的，而且大部分银行对于资金并无强制要求，所以趁现在还能开，就抓紧开！

资金开始回流香港？

图源 | 网络（侵删）

从金融业的长远健康发展来看，完善监管和审查很有必要，但过于严格的审查，已经严重影响了在新加坡合法投资的富人的日常运作，而他们正是新加坡成为金融中心的基石。

新加坡的银行对所有富人的账户和资金流动，开始详细的审查，包括家族办公室、信托基金、股票、证券、数字货币、公司账户、个人账户，要求相关的利益关系都要穿透，直达最后受益人。抽查到的对象，需要对所有的交易流水和每一笔款项的情况，做详细说明。

新加坡的金融监管收紧，有些人在海内外的投资，也都受到了较大影响。

此，新加坡也在摸索和平衡管控的尺度，毕竟大部分人都不是洗黑钱分子或罪犯。规定制定得太紧，清白的申请者就会遭受不必要的惩罚，而真正的坏人，依然会找到办法钻漏洞。

在新加坡收紧的同时，香港开始频繁向全球投资人示好。

2023年，香港发布《有关香港发展家办业务的政策宣言》，进一步加大税收的优惠制度，优化居留制度，借此吸引更多家办选择香港。这些措施目前有了初步的效果。

根据财新网的报道，预计有5%～10%原来在新加坡的家办，转向香港。根据New World Wealth 及移民公司Henley & Partners 数据，2024年香港高净值人士，近5年以来首次回流。

在香港设立家族办公室的优势可以总结为：

健全的监管框架和法律体系

竞争力强的税收制度

为内地高净值人士提供良好投资理财环境

全球最大的离岸人民币结算中心

较为宽松的香港人才引进计划

更便捷、快速的家族办公室申请流程

香港财政司司长陈茂波说，2023年香港财富管理资产成长2.1% ，至31万亿港币（约28万亿人民币），其中私人银行资金净流入增加340%，达3900亿港币（约3550亿人民币）。大额保险产品，2024年第一季的销售量，较同期增长了63%。

据最新的汇丰中国内地高净值人士迁居调查报告显示，大约60%的内地富裕人士计划迁居至亚洲其他城市，他们认为香港是亚洲最理想的居住城市。

根据调查结果，有70%的受访者计划移居香港，并且其中有60%已经在香港进行投资，而且计划在未来5年内移居香港的人数远远超过了选择新加坡的人数。

作为国际金融中心，香港在多个方面位居榜首，包括营商环境和全球交通枢纽。此外，医疗和金融服务是受访者选择香港最看重的因素之一。对于有子女的受访者来说，教育也是选择香港的重要考量之一。

相关权威报告预计，香港财富管理业务在2022至2027年期间，每年将录得7.6%增长，有机会在2025年底前成为全球最大的业务中心。

海外资产配置正当时，香港财富管理行业在新时代必将焕发新机！

注 ：文章内容来源网络