珠宝行卖黄金未调查客户 涉反洗钱和反恐融资法令被罚款

位于牛车水珍珠坊的金兴珠宝金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths）。（图：CNA）

位于牛车水珍珠坊的金兴珠宝金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths），因未对客户采取足够的调查措施，出售黄金时接受了可疑客户用赃款付账，违反了相关的反洗钱和反恐融资法令，昨天（19日）被判罚款3万5000元。

根据法庭文件，金兴珠宝金行共面对三项控状，被指于去年9月到10月之间违规三次，处理的黄金交易价值超过31万3000元。

控方昨天（19日）以其中一项加以提控，负责人出席庭审时当庭认罪，法官之后判罚款3万5000元。

本地男女先后损失60多万元存款 部分赃款被用来购买黄金 案情显示，宝石和贵金属经销商须在几种情况下，对客户进行尽职调查，当中包括黄金交付金额超过2万元的交易。检查过程包括通过独立且可信的来源，核实客户信息。

金兴珠宝金行的职员出席了相关培训讲解会后，曾和公司的负责人和其他同时分享有关信息，但没有人认真看待调查客户这回事。负责人最后也只简单口头通知销售员在处理超过2万元现金交易时要记下客户的资料。

去年9月18日，一名53岁的本地男子报警称他误入网络钓鱼诈骗，银行户头遭16次不法交易，损失了50万9496元存款，其中2万8000元被发现用来从金兴珠宝金行购买黄金。

另一个51岁的本地女子在去年10月3日也报警称陷入网络钓鱼诈骗，银行户头被转走11万5727元，其中11万2332元过后被发现在金兴珠宝金行里购买黄金。

年长妇女假冒客户三次登门购买黄金 调查也发现，去年9月15日，一名年长妇女戴着口罩进入位于牛车水珍珠坊的金兴珠宝金行，称要代儿子购买一些黄金。金行的职员为她介绍后，她最终选购了一条价值2万8000元的金链。

交易时，那年长妇女把付款的QR码发给“儿子”扫描，职员当下发现付款者其实是一家公司，心里虽起疑但没有多问，也没有记下客户的资料。

隔天，老妇的“儿子”直接联系职员表示他想再购买一些黄金，还说他的“母亲”会上门帮忙取货。当天没上班的职员在对方坚持要购买的情况下把“他”介绍给同事。

前一天刚上门的老妇不久后再次登门购买黄金，当时值班员工在处理扫描付款时，同样留意到付款的其实是一家公司，但他仍然通过交易，将七条价值17万3295元的金链交给“老妇”。

去年10月2日，老妇和“儿子”故技重施，再一唱一和买走价值11万2332元的黄金。

金行突要登记客户资料 老妇趁机尿遁 去年10月3日，案中的“儿子”再次致电表示要购买更多黄金，但这一次当老妇上门取货时，刚好在场的金行负责人说要登记她的资料。老妇一听便找借口说要先上厕所就离开金行，之后就没再返回。

而老妇和“儿子”的身份至今仍是个谜。

金兴珠宝金行在即便有理由怀疑交易涉及洗钱的情况下，仍旧继续交易，没有执行尽职调查措施，抵触了宝石和贵金属（反洗黑钱与反恐融资）法令。

在相关法令下，经销商若违规并被定罪，可被判罚款最高10万元。法官宣判后，同意让金兴珠宝金行先付1万5000元罚款，剩余的2万元明年4月15日再付清。