新加坡企业银行开户的流程及要点

2023年8月，新加坡成功查获了一起涉案金额高达30亿新元的洗钱大案，这一事件迅速引起了公众对洗钱问题的广泛关注。该案件对新加坡的金融秩序造成了严重冲击，促使新加坡政府进一步加强了反洗钱法规的管理力度。

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因此，公司在新加坡申请银行开户的难度也随之增加。为了确保金融系统的安全和稳定，银行在开户前会对公司进行严格的审查，核实其业务的合法性，并确保其符合反洗钱的相关规定，以防止非法资金的流动。在这样的背景下，企业在新加坡申请银行开户时，需要准备详尽且合规的文件，并接受银行的全面审核。接下来，我们将详细解析企业如何在新加坡银行顺利开户。

新加坡银行开户的优势

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国际贸易款项结算自由：开立新加坡银行账户后，企业可以自由地进行国际贸易的款项结算，极大地提升了交易的便捷性和效率。

资金自由调拨与货币兑换：新加坡拥有独立的金融市场体系，不受外汇管制，资金可自由调拨。同时，通过新加坡银行账户，企业可以实现各种货币的自由兑换，满足多元化的业务需求。

日常操作简便：新加坡银行账户日常操作简便，企业可以开通网上银行进行交易，随时随地进行账户管理，极大地提高了工作效率。

贸易融资便利：开立新加坡银行账户后，企业便于向国际性银行进行贸易融资，为企业的快速发展提供有力的资金支持。

新加坡银行开户条件

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公司注册要求：以公司名义申请开立新加坡银行账户，首要条件就是已经注册了一家公司。这家公司可以是新加坡本地公司，也可以是香港、BVI、开曼等境外公司。

行业限制：申请开立新加坡银行账户的公司不得经营高风险行业，公司所涉及的产品及服务不属于高风险产品及高风险服务。否则，将无法通过新加坡银行的审核。

公司资料完善：新加坡银行会要求公司提供完整的注册资料，包括注册证明书、章程、商业登记证等。同时，对于境外公司账户开立而言，银行还会要求公司提供注册、实际运营的相关证明。公司资料的完整性和真实性对于新加坡银行开户十分重要。

新加坡开户银行的选择

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首选新加坡三大本地银行，新加坡OCBC华侨银行、新加坡UOB大华银行、新加坡DBS星展银行。这些本地银行服务更加全面、有优势，不仅银行账户使用更加便利，而且如果需要进一步的金融服务、贴现、贷款等等，也更容易办理。

开户资料的准备

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开立新加坡银行账户需要准备一系列必要的材料,且分为个人控股公司资料和企业控股公司资料，主要资料包括：

个人控股公司资料：

1.新加坡公司3份注册证书（Bizfile Constitution Certificate of incorporation ）；

2.各位董事、最终受益人、股东的身份证，护照、地址证明扫描件；

3.海外供应商的合同及发票，或者是意向合同，最好是近期6个月之内；

4.海外客户的合同及发票，或者是意向合同；

5.银行KYC表格。

企业控股公司资料：

1.新加坡公司3份注册文件（Bizfile Constitution Certificate of incorporation ）；

2.签字版的新加坡公司股权架构图；

3.国内母公司以及控股20%以上公司签字版的存续证明、股东名册、营业执照及公司章程；

4.各董事、最终受益人、股东的身份证，护照、地址证明扫描件；

5.海外供应商的合同及发票，或者是意向合同，最好是近期6个月之内；

6.海外客户的合同及发票，或者是意向合同；

7.银行KYC表格。

这些材料的准备需要企业提前进行规划和整理，以确保在申请开户时能够一次性提交完整、准确的资料。

新加坡银行开户所需时间

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在新加坡爆出有史以来最大宗的洗黑钱案后，该国银行对开户审查的严格程度显著提升，导致初创公司开户的等待时间被延长。这一案件促使新加坡银行重新审视其开户政策，转向实施更为严密的审核流程，从而使得开户变得更加困难。目前，在新加坡开设公司账户大约需要1到2个月的时间，并且整个流程的难度也相当高。

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