新加坡作為國際金融中心，以其健全、開放且具有競爭力的經濟體系而著稱。其合理的稅收政策和高素質的勞動力市場，吸引了全球眾多公司在此設立分支機構。然而，國際業務的專注也帶來了金融犯罪的風險，尤其是洗錢和資助恐怖主義等非法活動。為了有效降低這些風險，新加坡政府設立了多個監管機構，並構建了一個強大的反洗錢監管框架。

維持反洗錢（AML）合規性的關鍵措施

為了保持合規性，公司需遵守《1992年腐敗、毒品販運和其他嚴重犯罪（沒收福利）法》(CDSA)的規定，以下是一些關鍵措施：

基於風險的內部政策和程序：公司應基於業務規模和複雜性制定合規和反洗錢監控的內部政策和程序。

員工培訓與政策傳達：至少每年一次，向所有員工傳達政策，並對新員工進行培訓，以識別和處理可疑活動。

業務風險評估：評估整體ML/FT風險，考慮相關風險因素。

合規官任命：任命一名合規官，明確其在反洗錢合規計劃中的角色和職責。

可疑交易報告：及時向監管機構報告可疑交易。

新加坡反洗錢合規性保持

外包與盡職調查

金融機構應採用基於風險的方法來評估外包方的盡職調查。如果外包方已執行客戶盡職調查並滿足所有必要條件，金融機構可以依賴這些調查結果。同時，金融機構應允許監管機構訪問和檢查外包服務提供商的客戶盡職調查方法，並確保監管機構能夠訪問相關報告。

自動化與監控

預計客戶量較大的金融機構將實施自動化系統來處理客戶盡職調查和交易監控。金融機構應採用線上（ATL）和線下（BTL）測試等統計工具和方法，定期測試和調整交易監控規則，以減少誤報和漏報，並全面評估ML/TF模式或行為。

價值轉移與記錄

價值轉移涉及通過金融機構代表發起人提供數字代幣的交易。下單機構在進行價值轉移前，需識別並驗證發起人身份，並記錄交易細節。對於超過1,500新元的交易，需收集更詳細的發起人和受益人信息。

客戶盡職調查（CDD）

受監管實體必須建立適當的CDD程序，收集和驗證個人和法人客戶的信息，包括全名、身份證明號碼、居住地址、出生日期和國籍。公司還應檢查客戶是否出現在制裁名單、PEP名單和不良媒體，並進行持續監控。

對於法人客戶，公司應考慮業務概況、結構類型、地理位置等風險因素，並對董事和股東直至最終實益擁有人（UBO）進行背景調查。公司應收集法人的法定全名、身份證明號碼、註冊營業地址、設立或註冊證明等信息，並使用外部服務確保文件真實性。

通過這些措施，公司可以在新加坡保持反洗錢合規性，有效降低金融犯罪風險，維護公司的聲譽，並支持新加坡作為國際金融中心的地位。