臨近春節，很多人都在換錢。

尤其是在新加坡工作準備春節準備回中國過年的人們最近換錢的尤其多！

有一名中國女子看重其中的機會，幫助多人換錢，在3年時間內兌換的新幣總額高達70萬新（約￥375W）！

這究竟是怎麼一回事，快來跟萬事通一起看看吧。

中國一女子無證換匯

從中賺取5-50新服務費及差價

中國女子劉某藉助自己中國人在新加坡工作的天然優勢，做起了幫人換匯的生意。

在2020年6月-2023年6月期間，她在沒有相關執照的情況下向有換匯需求的顧客收取新幣，再將人民幣轉到對方的中國銀行戶頭。

她會以比匯款公司要低的匯率計算，從中賺取差價，同時每次還會向顧客收取5新-50新（約￥25-250）的服務費。

她在做私人換匯的生意時，從未向顧客核實過款項來源和檢查顧客的身份。為了擴大自己的業務範圍，她還會為自己的換匯生意打廣告，為陌生人提供換匯服務。

中國女子因幫3名年輕男子換匯

15W新幣引起警方注意

在幾年前，劉某同意了與一位自稱」張雷「的陌生男子兌換貨幣，並且在2020年10月21日與三名男子（23歲林某、22歲葉某、25歲朱某）見面，核實對方的身份，以便確認其中有一人就是」張雷「！

與這三人見面之後，劉某就放下心來，同意用73.8W人民幣兌換他們帶來的15W新幣。

她先是將40W人民幣匯到了林某指定的兩個中國銀行帳戶中。在整個匯款過程中，她發現林某在與一名從未與她接觸過的人士諮詢徵求對方的意見。

從對話中她立馬察覺出這3人的交易有問題，當即要求對方退還她的40W人民幣但是遭到了拒絕。

為了及時止損，她轉而收取了對方的8.13W新（約￥43W）。

此外，她在2023年4月25日，用20W新向一人兌換了107.6W人民幣。

這筆錢就是贓款，她用來接收這筆款項的一個中國銀行帳戶當即就被中國有關當局凍結了。

中國女子在3年時間內

私下換匯高達70W新

最終被判監2周！

這些大額交易很快就引起了新加坡警方的注意，對其展開調查。

新加坡警方共從她那裡起獲了10.6W新的現金，劉某最終同意將其中的8.13W新充公。

而在警方正式開始對她展開調查前就刪除掉了所有跟顧客的聊天記錄，因此根本沒有沒有辦法將其他顧客的信息提供給警方……

在接受調查的過程中，她告知警方，已經為超過100人提供了換匯服務，將大約70萬新換成了約￥375W人民幣，從中賺取了大約1W新（￥5W）的利潤！

劉某無照提供兌換貨幣服務意味著她在新加坡並未受到任何監管，她沒有核實顧客的身份和資金來源，存在洗錢風險。因此，控方建議法官判她坐牢兩至三周。

劉某的律師求情時說，被告對提供貨幣兌換服務需要執照一事認知甚少，以為只是在幫助需要兌換新幣的中國人，懇請法官從輕發落。

目前，她共面對四項牴觸付款服務法令的控狀，她1月7日承認其中一項，另三項交由法官下判時納入考量。

賺錢不可恥，但是在國外賺錢一定要了解清楚當地的律法，賺合法的錢！

關於此事，各位通心粉怎麼看呢？歡迎留言評論~