新加坡失宠？报导称中国富豪纷纷回流香港

随着全球经济局势的变动，高净值人士的资产配置策略也随之调整。据陆媒报导，截至 2023年底，香港的单一家族办公室数量达到2703家，是新加坡的两倍，预计2024年底将达到3000家。不仅如此，越来越多的超高净值人士选择从新加坡回流香港。

从“新加坡热”到“香港回流”

在过去两三年，受到香港疫情政策、政治、经济以及中美关系的影响，许多高净值人士选择前往新加坡。新加坡一间咨询公司创办人表示，2022年他们的中国客户数量激增，客户来自教育、游戏、加密货币和金融科技等行业。

然而，2024年市场出现了转变。

一方面，新加坡政府提高了家族办公室的资产管理规模门坎至2000万新元 (约1亿人民币) 以上，导致中国籍客户在新加坡设立家办的需求减少约30%。

另一方面，由于近期中港股市回暖以及香港在资本市场的基建优势，一些已在新加坡设立家办的中国企业家，也开始选择在香港设立家办，部署上市计划。

香港重拾吸引力

不少香港私人银行家发现，2024年许多客户陆续从新加坡回流香港。一位香港私人银行经理表示，过去客户在咨询设立家办时，大多会考虑新加坡，但经过实地考察后，最终还是决定选择香港。更有许多客户直接选择在香港设立家办，不再考虑新加坡。

一位资深私人银行业者指出，2021至2023年离开香港的客户，2024年正陆续将新加坡账户中的资金转回香港账户。这种转变的原因主要有以下几点：

·更靠近主业与生活习惯：客户发现香港更靠近其主要事业，也更方便，且新加坡的生活成本较高，家人也较不习惯。

·新加坡开户不易：新加坡开户周期较长，私人银行服务人员数量有限，需要排队等候。自 2023年新加坡强化反洗钱措施后，监管法规收紧，增加了客户的开户难度和审核时间。

·新加坡服务质量不如香港：有些高净值人士发现，新加坡的私人客户经理整体素质和数量不如香港。有客户反映，新加坡的私银经理对经济、个股及具体投资目标的分析不够透彻。

香港的优势

业者称，香港的优势不仅体现在服务质量上，还有以下几点：

·金融中心地位：香港是大陆的窗口，且是唯一一个海陆空相连、和美元挂钩的地区，在出口和进口上都具有优势。

·政策开放：香港法治透明、政策开放，并出台了许多新政策，包括虚拟资产等。

·税率较低：香港的税率较低，且拥有丰富的“人才池”。

·投资选择多样：香港可选择的投资方案和工具较多。

·身份规划优势：在香港只要满7年就可以拿到永居身份，且途径多样，但在新加坡想拿到永居较为困难。

·家办设立宽松：香港的家办政策十分宽松，资金不一定放在香港，只需在香港注册一个家办公司即可。

投资策略转变

回流至香港的高净值人士，投资风格也趋于保守。过去，许多客户喜欢高风险、高报酬的投资，但现在多数客户只想保值，对预期报酬的要求不高。客户更偏爱收益稳健的产品，并且关注下行风险和如何退出等问题。

此外，高净值人士对于私人银行的需求，前三名仍然是投资、教育和身份规划。