新加坡金融管理局（MAS）於2025年4月14日發布最新執法報告，總結了2023年7月1日至2024年底之間的執法數據。

這是MAS自2016年設立執法部門以來的第五份公開執法報告。

在18個月內，MAS向違規金融機構及個人開出高達 1156萬元 的罰款，具體包括：

716萬元民事罰款

440萬元金融與銷案罰款

這些罰款旨在對不當行為進行懲戒，同時強化市場秩序。

報告顯示，共有33人被成功定罪，刑責如下：

19人被判監禁

13人被罰款

1人同時被判監禁與罰款

除了正式起訴與定罪，MAS還執行了 542項其他執法行動：

305項監管提醒（Supervisory reminders）

116項正式警告（Warnings）

86封勸告信（Advisory letters）

35次公開譴責（Reprimands）

這類行動主要針對輕度違規或潛在風險行為，強調預防與警示作用。

新加坡警方於2023年8月展開調查

10名外籍人士被捕並定罪

MAS正在審查涉案金融機構及相關員工是否違反反洗錢（AML）與反恐融資（CFT）規定 金管局表態：將對嚴重違規者採取適當、公正的行動

由新交所監管公司（SGX RegCo）於2020年4月開始調查

涉嫌違反證券與期貨法與上市規則

2023年5月，MAS起訴前總裁，案件審理中

針對其他董事的調查仍在進行

自2021年12月起接受MAS與商業事務局聯合調查

涉嫌在未取得牌照的情況下進行資本市場活動（違反證券與期貨法第82條）

MAS已完成對相關基金管理人調查，並正與總檢察署（AGC）共同審閱調查結果

德興匯自2021年起被列入投資者警示名單

金管局執法局司長包佩玉指出，本期報告中刑事案件處理時間有所增加，原因包括：

涉案人數多

違規行為新型複雜

涉及跨境協作、需外國支援

這也反映出MAS面對的監管挑戰正在加大。

反洗錢 / 反恐融資（AML/CFT）

加強對金融機構的指導

改進數據共享機制

檢討並強化懲罰機制，增強威懾力

數碼資產監管

與國際監管機構合作，交流最佳做法

深化與業內溝通，掌握常見違規行為

與科技服務商合作，提升監測與調查能力

MAS持續展現「零容忍違規行為」的立場，不僅罰款高、定罪多，還強調預防與透明。無論是金融機構還是個人從業者，都必須嚴守合規底線。