中国富商怒了：家族办公室被挪用7400万！“家办”爆发式增长引人担忧
1天前 静姝 2349根据彭博社，联合早报公布的信息，今年3月在亚洲金融圈发生了一件大事：
中国富商锺仁海的家族办公室被前雇员涉嫌挪用高达5550万美元（约7400万新元）资金。
一时间，金融圈风起云涌，引发新一轮对资金安全的恐慌。
1、中国富商家办资金被挪用7400万新元
今年3月18日，彭博社报道，中国富商锺仁海通过他的Panda Enterprise家办和旗下的Lee Fung International（简称LFI）公司提出了指控，称公司的本地员工利用缺乏监管的机会进行不当行为。
锺仁海在2023年12月发现这些雇员涉嫌挪用资金，并于隔年1月将他们解雇。外部法务会计师随后发现，据称有7400万新元从锺仁海的账户支出。
新加坡高等法院公布的一份裁决文件显示，中国商人锺仁海向新加坡法院提起诉讼，指控四名前员工涉嫌虚假交易及伪造报销单据，挪用其新加坡公司资金约7400万元（约合人民币4亿元）。
法院于3月14日裁定，对涉案前员工及其设立的实体维持全球资产冻结令和所有权禁令，禁止他们转移或处置相关资产。
图/来源于联合早报
2、案件回顾：7400万新元如何不翼而飞？
据公开资料显示，锺仁海，浙江人；
2014年10月至今，任上海德持投资控股有限公司执行董事兼法定代表人；
2014年11月至2015年8月，任浙江鸿基石化有限公司董事；
2015年9月至今，任浙江鸿基股份公司董事长。
据了解，被指控的欺诈行为有很大一部分发生在“大感冒”期间，当时原告中国富商无法身在新加坡。一位不愿透露姓名的知情人士表示，被告能够利用系统和检查的缺失，在家族办公室内“暗箱操作”。
针对这些指控，前员工们辩称其中一人有权决定他们的工资和奖金，但这一说法遭到原告否认。四名被告曾申请撤销法院冻结其资产的命令，称原告“滥用程序”，但未获成功。
该公司是一家由上述前雇员（均为股东）设立和控制的实体。在2015年5月至2024年2月期间，他们是LFI唯一驻新加坡的员工。
图/来源于联合早报
3、亚洲家族办公室爆发式增长引人担忧
3月20日，新加坡联合早也报道了这则新闻，并发布专业人士对此事件的观点：
亚洲财富格局日益成熟，带动人们对传承、遗产规划等家族办公室服务的关注、交流和需求。但是，由于家办的界定模糊，以及保密性等特点，该行业里的“冒牌”或者“蹭流量”现象也变得更加明显。
业内人士指出，假冒者多是为借机打入高净值人士群体，以实现销售产品或服务的目的，若要辨别真伪，须多与相关合作伙伴或其他家族交流。
新加坡金融管理局MAS强调，该局主要关注的是潜在洗钱风险，为应对这一风险，获得税收优惠的单一家办必须在本地银行开设户头。
近年来，新加坡吸引大量富裕人士在此设立家族办公室，截至2024年底，家办数量已超过2000家，较一年前的1400家大幅增长。
业内人士认为，这起事件有损新加坡家办生态声誉，也提醒其他家办加强管理，尤其是在治理架构与财务监管机制方面。
图/来源于联合早报
4、如何辨别真假“老钱”？
“老钱”一词，起源于19世纪末至20世纪中叶的欧美上流社会，强调对历史与传统的尊重，如英国贵族经典剪裁的西装、简洁配饰等。
如今，“老钱”特指通过家族多代财富积累形成的上层阶级，其核心在于传承性与低调的精英文化。那么，我们应该如何辨别真假“老钱”？
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