在新加坡公积金达到BRS、FRS和ERS，每个月能拿多少钱？

约3%的增长是在2016年公积金咨询小组的建议下确定的。该小组研究了几个指数的历史长期利率，包括通胀率和核心通胀率。

报告显示，在过去十年中，中低收入退休人员的家庭支出平均每年增长约5%。

一个好消息是，即使没有达到基本存款，但你也不会每个月一毛钱也拿不到。

坏消息是，因为每月入息是按比例发放，所以里面钱不多的话，每个月能拿到的入息就很可怜了......（可能就小几百新币）

5）三种终身入息计划该怎么选？

存够了退休储蓄后，所有新加坡公民和PR可以选择三种不同的公积金终身入息计划CPF Life，可根据个人需求选择：

终身入息递增计划Edcalating Plan，一开始领取较低的每月入息，过后才逐年增加，每年增幅为2％

终身入息标准计划Standard Plan，一辈子都拿固定的每月入息，不会增加

终身入息基本计划Basic Plan，每月入息比较低，在你的公积金总额低于6万新币的时候，入息就会递减

简而言之，三种计划选项的比较如下：

* 标准计划：提供较高的每月收入，但遗产金额较低。

* 基本计划：提供较低的每月收入，但遗产金额较高。

* 递增计划：如果你的退休户头存款超过全额退休存款，你可以选择此计划来增加每月收入。

如果你决心以节俭的生活方式来应付通货膨胀，公积金终身入息标准计划可以提供更稳定数额的入息。

因为通过标准计划领取的退休金（入息），一开始将比递增计划的入息来得高。不过，入息数额将终身维持不变，最终会比递增计划的入息来得低。

如果愿意开始时领取每月较低，接下来逐渐减少的入息，那么，公积金终身入息基本计划已足够。

基本计划下的入息比较低，在公积金总额低于6万新的时候，入息则会递减。因为公积金总额首6万新币所赚取的额外利息，会转入你的退休户头RA，作为每月入息的一部分。

6）如果想增加退休储蓄该怎么做？

首先，我们可以用现金或公积金的储蓄，填补公积金特别户头(如果在55岁以下）或你的退休户头（如果在55岁或以上)。记住尽早开始以小数额的定期填补，只要经过日积月累，也能积少成多！

根据复利效应，就算每天只以5新填补公积金存款，15年内能达到3万5000元新币的储蓄！

其次，我们也可以推迟领取公积金终身入息计划的每月入息。如果每推迟一年，每月入息将增加高达7%。最迟能在70岁时才开始领取入息。

7）用公积金买房，卖掉房子后会发生什么？

出售房屋时，你需要退还你的公积金储蓄和应计利息，使你的公积金恢复到如果你不提取款项购置房屋的数额。

之后，你还是可以继续使用公积金储蓄，包括从先前转卖房屋退还公积金的款项中，购买另一处房屋。

你不需要掏出现金来填补公积金，即便房屋的售价不足以让他们达到需要退还的数额。只要是以市价出售房屋，完全不需要用现金去填补公积金。

CPF LIFE的主要优势在于它提供保证的终身收入。这意味着无论你活多久，你都会每月收到一份收入。

这项计划由政府担保，因此安全性非常高。它有效地抵抗了长寿风险，确保你在晚年也能拥有经济保障。

对于没有其他投资或退休计划的人来说，新加坡公积金终身入息计划是一个可靠的选择。

然而，CPF LIFE也存在一些风险。与某些其他投资选择相比，其收益率可能较低。此外，通货膨胀可能会降低你每月领取金额的实际购买力。

最后，由于资金被锁定在CPF LIFE中，因此流动性较低。这意味着你无法随时提取资金用于其他用途。因此，在选择CPF LIFE各项计划之前，你应该权衡其优缺点，并考虑你的个人财务状况和风险承受能力。