在這類詐騙案中，騙子會假冒銀行、金融機構或政府部門的官員或職員，打電話給受害者。
騙子會聲稱受害者有未完成的銀行交易、保險費未繳或個人的資料涉及欺詐活動。當受害者否認時，他們會被轉接給另一個冒充政府官員的騙子，指控他參與洗錢等犯罪活動。
騙子接著會要求受害者提取現金、買金條或交出貴重物品，甚至要受害者把這些物品放在隱秘地點讓他們取走。受害者往往是在騙子失去聯繫或向警方求證時，才發現被騙。
警方提醒公眾，不要轉帳或親手將金錢或貴重物品交給陌生人，警方也絕不會通過電話要求公眾轉帳、透露銀行個人資料，或要求他們從非官方管道，下載手機應用程式。