新加坡9大金融机构卷入$30亿洗钱案，金管局开$2745万天价罚单！

新加坡金管局

呼吁金融机构采取最佳做法

并保持警惕

新加坡金管局表示，当局和银行业都有发布有关反洗钱和打击恐怖主义融资的监管期望和最佳做法文件，金融机构应以此为基准，实施强有力、合理且风险适当的防御措施，防止洗钱案发生。

当局也提醒客户关系经理及其主管们，他们是对抗洗钱和恐怖主义融资的第一道防线，应保持警惕。

新加坡在实施反洗钱方面表现

已超过国际平均水平

一直以来，新加坡由于地理位置优越、政治稳定、法律健全、商业网络发达、税收相对较低、政府廉洁高效等因素，吸引了大量海外投资人，被称为“投资圣地，移居天堂”。

但是吸引正常投资的同时，也让很多不明来源的资金趁机而入。

“这里面鱼龙混杂，很多不合法的钱，趁机进来了。他们把钱弄合法的手法有很多种：

1，设立没有实际经营的单一家族办公室；

2，购买虚假的不存在的服务，利用多家空壳公司把钱转进转出，钱在海外转了一圈，再回到新加坡；

3，设立多个第三方账户，把大钱分成小钱，每笔钱都低于规定申报的额度，频繁快速转账，把钱层层转移，分散到不同渠道，提升资金溯源的难度；

4，数字货币和艺术品，也成了非常热门的洗钱方式。”

也正是这些乱象引起了新加坡的重视，管理机构制定了《反洗钱和反恐融资法》和《受控物品和服务管理法》等，规定“各类金融机构实施客户尽职调查（CDD）、监控和报告可疑交易、保存交易记录等，以防范和打击洗钱活动。”金融管理局（MAS）等机构，加大了现场审查和审计力度。

根据律商联讯风险信息发布的评估报告，新加坡在实施反洗钱和反恐怖主义融资措施方面的表现，已超过国际和亚太地区的平均水平。