基於疫情期間新加坡金融欺詐案件頻發、全球反恐反洗錢的形勢嚴峻，新加坡各大銀行對於企業帳戶設立的要求會更為嚴格。開戶成功雖不易，若想帳戶合規存續，仍需謹慎使用、小心維護。總結如下:

NO.1 公司帳戶任何的收入/支出,均需要有對應的

INVOICE/合同，涉及到貨運部分必須要有BILL OF LADING;

NO.2 若非是公司董事薪水、員工薪資、股東分紅等情況，不要公對私，且同樣需要提供相關文件；

NO.3 為了避免發生因帳戶不活躍而引起帳戶被關閉的情況，每個月最少進行5-10次的交易:

NO.4 避免資金同進同出(例如打進來1萬立馬轉出接近或者等於1萬的資金)這種情況容易被視為洗錢，高度危險;

NO.5 避免與公司主營業務不一致的交易銀行若查到實際業務和主營業務不符，會認為公司風險很高，只要有一筆這樣的交易會直接關閉帳戶:

NO.6 避免和高危高風險國家或地區，以及受美國制裁的國家或地區發生交易:避免和有相關背景的公司進行交易;

NO.7 帳戶一定要滿足帳戶餘額要求，避免因月扣費引發帳戶餘額不足而導致帳戶被關; 或者因沒有任何交易被視為空殼公司被關；

NO.8 不要進行加密貨幣(數字貨幣、虛擬貨幣等)、虛擬資產等相關交易，容易導致被關；

NO.9 不要與博彩類業務或者相關背景的公司或者個人進行交易。

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