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【金融资讯】一文了解新加坡家族办公室的优势和VCC等基金牌照

2022-11-01 缘分 18520

审计要求

要求进行适度的内部审计以及年度独立审计。

专业责任保险

不强制但强烈鼓励，应向所有客户披露此类安排或缺乏此类安排。

注册基金管理公司（RFMC）的流程

确定好公司名称（只有英文名称），查名；

查名通过后，提供两个董事的护照+身份证，办理公司注册；

自行或者委托代理寻找独立办公地址；

银行开户以及资金汇入；

联系MAS金管局办理基金公司注册（需要约4到6周时间）。

整个注册流程顺利的话大概需要3个月的时间，如果公司名称等资料审核出现问题，或开户过程中遇到问题，则注册时间可能会延长。

RFMC管理人申请/登记流程

为了申请RFMC牌照或者登记目的，申请人需要填写表格22A，并且在企业线上存储系统（CEL）递交申请表格，申请RFMC无需申请费，任命代表也无需填写表格，但是需要提供公司注册文件、商业计划、股权架构图、组织结构图及其他MAS要求的补充文件。

新加坡管理人登记豁免（无需登记RFMC）

通常管理人在集合投资计划中募集和管理外部投资者的资金，或将募集到的资金用于投资资本市场产品（例如股票、固定收益和金融衍生品），会被视为从事受规管的资产管理业务从而需要申请牌照或进行登记。但是，如果管理人管理的是专有资金（proprietary monies），或者属于自有或关联实体的资金，那么很可能不符合“实质性的资产管理活动”从而落入豁免范围，免于MAS的持牌或登记要求。

根据MAS公布的《资产管理公司持牌、登记及业务运营指引》（“《指引》”），以下情形不符合申请新加坡FMC牌照或登记为RFMC的资质要求，也无需持牌或登记：

a.仅为客户投资或资产规划提供通道化服务，而没有实质的投入或影响，也不就投资表现承担责任；

b.仅为其自身运营或管理的业务筹集资金，或仅仅从事资产营销和/或客户服务而组建基金结构；以及

c.实质管理其自有资金，不涉及第三方资产。

新加坡金融监管局（MAS）

新加坡在金融领域实行混业经营和统一牌照管理，金融监管局（Monetary Authority of Singapore，MAS）是金融监管体系的核心，身兼中央银行调控和银行、证券、保险等金融行业监管双重职责，也是负责金融行业准入和金融机构注册的主体。

MAS金融业务牌照类别

根据 MAS 所列的金融业务牌照类别，包括商业银行（Commercial Banks，即 Banks）、商人银行（Merchant Banks）、财务公司（Financial Companies）、保险（Insurance）、证券期货与基金管理（Securities, Futures and Fund Management）、财务顾问（Financial Advisers）、货币经纪商（Money Brokers）、货币兑换与汇款（Money-Changing and Remittance Businesses）、商业信托（Business Trusts）、信托公司（Trust Companies）以及支付与结算系统（Payment and Settlement Systems）等 11 大类。

其中，证券期货与基金管理即新加坡所谓资产管理牌照，也称为资本市场服务牌照（Capital Market Service License，简称 CMS 牌照）。

任何机构申请相关类别的业务必须先设立对应的经营实体，确保满足拟申请业务的财务、专业资质、组织结构、业务拓展计划及风险应对等方面的要求，填报对应的申请表格同时提交其他要求的材料。