中國和印尼富豪來新加坡設立家族辦公室（簡稱家辦），是近年的趨勢。

紅螞蟻之前有報道過家辦，但這裡再為蟻粉科普一下：

家辦是以管理家族資產為主，為其所屬家族的成員提供各類在地服務為輔的商業機構。

在新加坡會計與企業管制局註冊的公司中，家辦企業包括單一家辦和聯合家辦（multi family office）。前者主要集中管理單一家族的財富、投資和傳承規劃，後者則管理多個家族的財富。

早前有數據顯示，入駐新加坡的家辦已從2020年的400家，幾乎翻倍至今年初的約700家。

國務資政兼社會政策統籌部長尚達曼今年3月在國會書面答覆中透露，有大約200個單一家辦和一個聯合家辦申請稅務津貼，尚待批准。

也有數據分析公司指出，今年1月至4月24日在新加坡新設立的家辦多達182家。

家辦也有CEO和CIO，薪酬豐厚 美國約四成家辦的CIO躋身百萬薪資行列，乃全球最多。（網際網路）國際諮詢公司畢馬威（KPMG）和家辦招聘公司Agreus Group本周公布的一項報告指出，全球家辦的首席投資官（Chief Investment Officer, 簡稱CIO）當中，有不少人的年薪至少都有一百萬美元。

其中，美國約四成家辦的CIO躋身百萬年薪行列，其次是亞洲家辦的CIO（約17％）以及歐洲家辦的（約6％）。

反之，在英國、中東地區和澳洲擔任同等職位的專業人士，年薪就沒有達到百萬水平。

除此之外，美國家辦的執行長（Chief Executive Officer, 簡稱CEO）的薪酬配套也是全球家辦中最高的，但依然低於CIO。

報告說，美國家辦CEO一般年薪介於26萬4001美元至33萬美元（約35萬6000新元至44萬4925新元），加上相等於年薪21%至30％的花紅，算一算每年最少也能賺取43萬新元。

美國家辦的管理團隊之所以也那麼富有，其實有跡可循。

全球500大最富裕人士中，約三分之一在美國。（路透社）「彭博億萬富豪指數」揭露，全球500大最富裕人士中，約三分之一在美國，上述調查約12％的美國家辦管理超過6.8億新元的資產。

Agreus Group聯合創辦人保羅韋斯特爾告訴《彭博社》，美國家辦創始人的心態和當地的家辦文化一致：願意支付高薪聘請最頂尖的人才。

「相較於一些其他國家，美國家辦更為先進，他們通常也已為了節省成本而經歷一番起起伏伏。」

家辦管理團隊人才　既是專才也要會一心多用 儘管薪資極具吸引力，但家辦要找對人管理資產其實不是件容易的事。

《海峽時報》日前刊登的一篇評論就探討了這個議題。

文中寫道，家辦的理想人選既要有稅收制度等領域的必要技能、又必須具備合適的外形與氣質，找這種人往往是一項高難任務。

家辦CEO不僅要了解債券、股票和黃金如何運作，也要清楚私人資產類別。（海峽時報）先從家辦的執行長說起。

綜合業界人士的說法，家辦CEO所需具備的技能以及初步需完成的事項包括：

• 必須熟悉投資，不僅了解債券、股票和黃金如何運作，也要清楚私人資產類別，以及如何在各類別之間分配資金；
• 家辦創始人可能會要求CEO熟諳某種語言。即使沒有這方面的要求，CEO人選如果對創始人母國的經商模式了如指掌，就更具優勢；
• 組建核心團隊，以新加坡家辦為例，一般都會聘請新加坡籍專業人士加入隊伍；
• 就算一些任務可以外包，CEO須監督的業務也非常廣泛，從風險管理、人力資源，到網絡安全和信息技術等都得面面俱到。

新加坡聯合家辦Kamet Capital創始人兼總裁吳紹宏對家辦CEO的形容就很貼切：

「創始人聘請的第一個人會為整個家辦定調。這人不只要擅長理財，也必須是一個領導者和一個全能人才（all-rounder）。」

從技術和技能層面來看，要找尋這類能填補家辦領導人職缺的人選更是難上加難。這裡指的職缺除了執行長，也包括首席投資官、首席營運官，以及首席合規官（Chief of Compliance）。

最主要的原因是，家辦的專業團隊必須持續探尋本土和區域的投資商機，投資的範圍相當廣泛，才能實現「錢生錢」，讓家辦有足夠資金能支持創新項目和企業運作。

家辦持續探尋本土和區域的投資機遇，但投資的範圍相當廣泛。（商業時報）家辦若對另類投資領域感興趣，當中還會涉及私募股權、風險投資或俱樂部交易（club deals），不過不是所有金融業界的專業人士都具備資格就這些投資項目提供建議。

此外，家辦進行投資之餘，也希望能回饋當地社會。但又有多少專才會懂得如何評估一個投資項目是否也達到造福社會的目的？

不單是高層人員難尋，要加入家辦的管理隊伍，基本上也需要十八般武藝樣樣精通。

除了要會「管錢和用錢」，有時還得為家族成員提供支援。例如，這一分鐘還在進行投資分析，下一刻或許就得幫忙家族的孩子辦理入學事宜或處理生活瑣事，再下一刻還得去搶購私宅，供投資或讓家族子弟居住。

在這樣的基礎上，家辦要找的人才很多時候都必須經驗豐富，無論發生哪些突發情況或面對什麼問題都能臨危不亂，完美應對。

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用一句福建方言來概括，那就是「包山包海」。上刀山下火海，進得了廚房出得了廳堂，基本上無所不能，事事都難不倒就對了。

但這類擁有七竅玲瓏心的全方位「解決師」都需要時間來累積經驗。要達到技能方面的高要求，也得歷經一段時間的沉澱與積累。

有鑒於此，許多新加坡家辦目前能請到的人才，仍稍微「火候不夠足」。

有行家指出，那些有意加入家辦的人需要先鍛鍊心理素質，然後自行做出取捨，適不適合吃這行飯。

畢竟，比起在跨國公司或國際銀行工作，家辦的CEO和CIO們與家辦創始人的關係會更為密切，有別於一般的商業人際網絡範疇，更像是「自家人」。薪酬高，家辦創始人的期望只會更高。

那份無所不在如影隨形的壓力山大，能承受得住的人，少之又少。