新加坡一男子無照匯款服務，被判坐牢

隨著新加坡兌換人民幣的匯率持續超過5，越來越多中國打工者看到了機會，希望能夠通過工作賺取更多的新元，為家裡人提供更好的生活。

然而，要想給家人匯更多的錢，通常需要依靠三種方式：提高工資、省吃儉用和高匯率。

而近期出現的私下換匯中間商，以超高的匯率吸引人們轉帳匯款，也成為了不少人嘗試的一種方式。

儘管這種做法常常面臨被騙和錢款被凍結等風險，但是仍有很多人奢求高匯率，尋求私人匯款。

新加坡男子無照匯款

八個月賺11萬新元

判坐牢32周

一名男子在新加坡提供非法匯款服務，賺了11萬新元利潤，被判坐牢32周。

這位大佬，說起來也是個有頭有臉的人物，他和妻子還是 三家公司的董事 呢！

他們的店鋪開在柏齡大廈，除了賣手機識別卡，還經營非法匯款服務。乾得漂亮啊！

起初，他只是收了 150萬新元款項，賺了3萬新元利潤 ，還 被警方警告 ，要他停止提供非法匯款服務。

可是，這位大佬又忍不住了，因為太多顧客要求他幫忙匯款，所以他又重犯了！

結果，他在短短 八個月內，向顧客收了約1806萬餘新元款項，賺取11萬新元利潤。

算算帳，這大佬賺得還挺多啊！

不過，好景不長，商業事務局進行突擊行動時，發現他再次提供非法匯款服務，於是將他逮捕歸案。

被告還挺誠實，坦承自己從2012年就開始提供非法匯款服務，只是 沒有記錄每一筆交易。

他會 把錢匯給住在緬甸的母親，母親再把錢交給住在仰光的顧客家人。

每1000元新幣，他可賺取5新元至10新元酬勞，如果款項少過150萬緬元（Kyat），則會收取額外3新元至20新元服務費。

真是個行家裡手啊！

控方認為涉案金額高，而且被告長時間犯罪，要求法官判被告坐牢33周至41周。

不過，律師代被告求情，說 被告匯出的不是贓款， 而且顧客沒有損失，求法官輕判。

最終，法官判被告 坐牢32周。

這也算是賺了個「假的錢，真的刑」啊！

利用顧客資料

註冊額外預付卡來賣

這位大佬的罪行還不止於此！他還 利用57名顧客的資料，註冊額外的預付卡，並將它們售賣給無法出示個人資料的顧客。

這可真是一手好操作啊！

不過，根據規定，被告在售賣預付卡給顧客前，必須檢查顧客資料，將資料記錄在電信公司所提供的終端機里。

可是，這位大佬在2020年1月至8月間，居然在 顧客不知情 的情況下，用至少57名顧客的資料註冊額外的預付卡，並將它們售賣給無法出示個人資料的顧客。

警方發現有不法分子利用被告售賣的預付卡犯罪，才揭發了被告的罪行。

這位大佬，真是個不折不扣的「多面手」啊！

無牌匯款或衝擊新加坡金融體系，

法官宣判判刑起點為3周

高庭的施恩奇法官表示， 無照匯款可被不法分子利用洗黑錢和恐怖主義活動，可能會危害新加坡金融體系。

在懲治無牌匯款的罪犯時， 法庭須判處監刑 ，而非只是罰款，這樣才能起到遏制的作用。一旦 只繳納罰款，罪犯或將罰款列入生意成本。

除非被告能提出非常具有說服力的理由，否則法庭判處監刑才符合國會當初立法的目的，包括保護消費者的金錢，以及打擊洗黑錢與恐怖主義融資活動等罪行。

在考慮同類案件的判例與其他因素後， 法官把判刑起點定為三周監刑，法庭可根據求情與加重刑罰等因素來調整刑期。

施恩奇也強調，即使涉案金額低，被告也可被判坐牢，因為關鍵考量在於被告是否知道自己無照提供匯款服務是違法的；而且，犯案者未必對匯款金額做了準確記錄，所以法庭不應把涉案款項當作判處監刑與否的考量因素。

按照施恩奇的說法， 一旦有人無牌匯款，不管金額大小，都可能被判坐牢，至少3周。

從新加坡向國內匯款需注意，

多人被騙、被凍結、捲入刑事案件

雖然目前新加坡 僅僅是對無照匯款的「中間商」做出了處罰，坐牢。 但在接下來不排除加大懲罰力度，甚至匯款的人自身也可能會受到影響。

大家從新加坡向國內匯款還是 小心為妙 ， 最好去找有牌、靠譜的貨幣兌換商，將新加坡元兌換成人民幣。

在此之前，已經有不少人因為私下換匯，錢款被凍結、被騙，求助無門了。

案例一：案例二：

案例三：

案例四：

案例五：

案例六：

總結

這次事件再次提醒人們不要被私下匯款中間商的高匯率所吸引，因為這種做法往往會面臨被騙和錢款被凍結等風險。

如果需要匯款，應該選擇合法渠道進行操作，以保障自己的財產安全。

針對此事，通心粉們有什麼看法呢？

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1 新元 = 5.3520 人民幣

1 人民幣 = 0.1868 新幣

（*截稿前更新）