跨國匯款貓膩多！赴美工作女子竟因匯款導致護照被扣，連國都回不了！

隨著「打洋工」的人越來越多，匯款回國成為了很多人的剛需，接著，很多相關騙局應運而生，雖然揭露這種騙局的文章很多，但是被騙的還是大有人在，從美國到澳洲到新加坡都有人上當受騙。

赴美工作女子匯款回國遭調查

護照被扣押、回國也受影響

黃女士是一位在美國工作的華人，每月都習慣性地匯款給她在中國的家人。 為 了節省手續的麻煩，她選擇了一個匯款機構，聲稱可以輕鬆匯款且不需要身份證明。而且經家人確認，確實也收到了錢。於是她幾乎每個月都會通過這家公司匯款。

不久後，國務院外交安全服務部(Diplomatic Security Service)主動聯繫了他，發現自己的身份信息被盜用，不法分子將她的身份用於多筆非法匯款，這才導致了這麼嚴重的後果。

國務院安全部門要求她協助調查，並暫時註銷了她的護照，導致她無法繼續匯款和回國探親。黃女士必須接受調查，以證明自己並沒有涉案，才能獲得新的護照。事後，黃女士表示：（她對）匯款機構的這種行為感到無比憤怒。

而在 當局調查期間，她的生活也受到了很大的影響。不僅沒有辦法給家人匯款，連原定下月的回國探親計劃也只能取消。

目前給黃女士辦理匯款的華人匯款機構已經被美國一窩端，也期待黃女士的麻煩早日被解決。

東南亞發生多起此類案件

新加坡成功打掉洗黑錢團伙

最近此類案件頻發，尤其是東南亞，相關犯罪更是頻繁。泰國、新加坡有大量此類機構被依法打擊關停， 究其原因還是私下匯錢存在最大隱患，非常容易淪為洗錢鏈條的一環 。

新加坡在近期就成功打掉了一個涉案金額高達10億新元的為網詐網賭團伙提供洗錢服務的團伙。最近，泰國也成功打掉一個洗錢犯罪團伙。

犯罪分子洗錢的四種方式

私底下匯錢與洗錢關係密切

因為私底下的匯錢與「洗錢罪」關聯密切，誰都沒辦法保證對方資金來源的合法性，稍有不慎就會被不法分子利用「洗錢」，不知不覺中成為犯罪分子，犯罪鏈條上的一環！

其實我們前面提到的「10億元洗錢案」的犯罪分子在洗白自己贓款的時候，就會利用高匯率誘騙外籍勞工用自己合法收入幫他們洗錢 。

知情人士透露：新加坡有大約40萬個外來勞動力，他們每個月剛領薪水時，就會迫不及待要匯生活費回家，幕後大佬會找一些代理找工人以高兌換率換讓外勞匯款。雖然外來勞動力獲得了更多的錢， 但是因此帶來的法律風險，還有犯罪分子提桶跑路帶來的風險，是一般人承受不了的。

而這些 犯罪分子洗錢的第二個方式就是購買加密貨幣 。因為加密貨幣的特殊性質：任何人可在任何地方發送和接收付款，也被很多犯罪分子盯上。

第三個方式是幫外國買家在中國支付貨款，然後找人去國外收現金回來 。

第四個方式就是通過和外國商家合謀報低貨款，逃避關稅，然後私下用現金交易。

匯率5.8，上門服務取錢

帳戶被凍結，發現對方是騙子

來自中國四川的30歲美容師Nicole，在微信上看到廣告，他們說自己是長誠中國匯款公司的工作人員，並且承諾匯率高達1新元兌5.8人民幣，遠高於市場上的5.4匯率；考慮到長誠中國匯款公司是一個老牌公司；而且她還看到了廣告中的收據副本，於是Nicole 選擇在這家公司辦理業務。

在男子上門取了2萬新元現金，還通過微信提供了帶有長誠標誌的收據。可等到家人取錢的時候，卻發現，帳戶早已經被凍結。警方告訴他們：這筆錢是詐騙贓款，並進行了沒收。

Nicole試圖聯繫騙子，但對方態度惡劣，他們說：他們只負責錢到帳，錢到帳後的情況不關他們的事。然後，騙子就消失了。

無奈之下她聯繫了長誠公司，從那裡她得知那名職員身份和收據都是假的，Nicole趕緊向警方報了案。

好在一周之後她的帳戶就被解凍了，不知道是什麼原因，Nicole的錢也被如數返還。

病重父親需要錢救命

無奈帳戶被凍結，只能祈禱父親撐住

其實，像是Nicole這種還是幸運的，之前，還有一位新加坡華人反映:為給患心臟病的父親治病，她選擇通過漢生匯款中心給家裡寄回了3萬新元，之後，也像Nicole一樣被警方凍結。這筆錢是她和母親在新加坡的血汗錢，寄回去是給有心臟病的父親看病的。她說：希望自己的父親能撐住。

正是因為這種非法匯款機構的可惡，新加坡對這類犯罪也是一直在嚴厲打擊。

今年4月，一名47歲女子就因為無執照提供跨境匯款服務以及偽造轉帳收據罪被起訴至法院。

而私下換匯的罪名一旦被查實，就將面臨坐牢+罰款 的處罰。

匯款回國合理方式，

這3種方式要知道

在這裡，萬事通來為大家梳理一下市面上的匯款方式，希望大家能避開風險，新加坡攢錢不容易，保證安全到家才是第一要素。

目前從新加坡匯款到中國有三種方式：銀行，匯款公司，和匯款APP。需要注意，中國監管機構規定， 中國公民每年只可以進行等值5萬美元（相當於6.6萬新幣）的外幣結匯。 如果收款人已超出個人外匯年度結匯額度，造成的損失需由匯款人承擔。

未完待续,请点击[下一页]继续阅读

銀行

銀行匯款的最大的優點是 安全可靠，並且收費也透明 。缺點是到帳時間比較久，手續費比較高，匯率可能相對較差，收款人也只能通過銀行帳戶收款。

此外，各大銀行推出的「網上銀行」也可以轉帳匯款。

這些大銀行包括，但是不限於：中行、工行、DBS、POSB、OCBC、UOB等等。

匯款公司

人在新加坡，需要換錢，最簡單的方法就是去遍布全島的貨幣兌換商處換錢。幾乎新加坡的每個商場都會有至少一家貨幣兌換商。 如果換的金額有點大，想找匯率更高一點的貨幣兌換商，就去牛車水。

但是匯款收費沒有銀行清楚，也有通心粉表示收款人並非當天就收到錢。

匯款APP

匯款APP跟匯款公司差不太多，提供的匯率比較好，大部分也能把錢匯入收款人的手機錢包。跟匯款公司相比收費更清楚，但是到帳時間同樣也有延遲的情況。

算是銀行和匯款公司的居中吧。

總結

總而言之，貪小便宜吃大虧，不管身在何方，都要選擇合法途徑匯款，千萬要記住：匯錢要去正規機構。以免給壞人以可乘之機。

針對此事，通心粉們有什麼看法呢？

- The End -

1 新元 = 5.3829 人民幣

1 人民幣 = 0.1858 新幣

（*截稿前更新）