新加坡三银行推新反诈措施让客户为存款“上锁”

2023-11-28     月曦     6050

新加坡三银行推新反诈措施让客户为存款“上锁”三家新加坡银行11月30日将推出新反诈骗措施,让客户把部分银行存款“锁”在指定户头里,且不能通过数码方式把钱转出,从而避免客户坠入骗局时户头被掏空。

新加坡三银行推新反诈措施让客户为存款“上锁”

三家银行将在星期四(11月30日)推出新反诈措施。华侨银行的客户能直接“上锁”户头中的部分款项,而大华银行、星展银行和储蓄银行客户则需设立新户头,将钱转入新户头中上锁。(叶振忠摄)

《联合早报》10月6日报道,新加坡三家银行将在11月推出新反诈措施“Money Lock”。

三家银行星期一(27日)发文告宣布,将在星期四推出新措施。华侨银行的客户能直接“上锁”户头中的部分款项,而大华银行、星展银行和储蓄银行客户则需设立新户头,将钱转入新户头中上锁。

华侨银行说,客户通过银行手机应用或网上银行服务就能将以10元为倍数的款项上锁,最低款项为10元,最高则是户头内的全部款项。

华侨银行的客户不必设立新户头,上锁的款项也将赚取相应的利息。为确保骗子不能轻易解锁被上锁的款项,客户只能到银行提款机或分行进行解锁,到提款机解锁须要顾客使用实体银行卡、转账卡或信用卡和相关密码。

大华银行则将推出名为“UOB LockAway Account”的储蓄户头,这个户头不能进行任何线上交易,包括数码付款或转账。

客户想要动用户头内的款项,只能到大华银行全岛的57家分行,出示身份证或护照等证件证明身份后,才能进行交易。大华银行正在评估让客户使用提款机提取户头内的款项,将视客户反馈再决定是否提供这个选项。

大华银行客户可通过UOB TMRW应用、银行网站或到分行开设新户头。基于这个户头的特性,户头不设最低存款要求。此外,客户也无法将现有银行卡与户头连接,银行也不会为户头发出支票簿。

大华银行说,客户能通过手机应用或线上服务查看户头及存入新款项,户头也将享有利息,详情过后会公布。

星展银行和储蓄银行将逐步推出名为“digiVault”的新措施,所有客户从12月7日起都能使用新措施。

在新措施下,银行客户能通过银行数码服务申请新户头。客户若想动用户头内的款项,要到分行核实身份,分行职员会协助客户将款项转至平日使用的户头。若想关闭这个户头,也要到分行完成。

此外,星展银行即日起也将让客户上锁个人定期存款户头,避免骗子入侵户头后从中提款或更改存款到期日。华侨银行也预计从明年第一季起,让客户能使用类似措施,保住定期存款户头的存款。

19人涉WhatsApp假冒身份诈骗案被调查

新加坡11月开始发生多起通过假冒WhatsApp网页版盗取用户个人信息行骗的诈骗案,19人涉嫌提供银行户头或Singpass身份信息协助诈骗,正在接受警方调查。

新加坡三银行推新反诈措施让客户为存款“上锁”

初步调查显示,19人涉嫌通过提供银行户头信息、网上银行凭证,或披露Singpass信息,为诈骗分子提供便利。(路透社)

新加坡警察部队星期天(11月26日)发文告称,商业事务局,七大警署和警察情报局在11月15日至24日展开的全岛反诈骗执法行动,逮捕13名男子和六名女子,他们的年龄介于16岁至50岁。

警方称,初步调查显示,这19人涉嫌通过提供银行户头信息、网上银行凭证,或披露Singpass信息,为诈骗分子提供便利。他们会收取200元至3400元的报酬,或换取最终并未收到的贷款。

警方说,在这类涉及WhatsApp的社交媒体假冒身份诈骗案中,骗子会使用假的网页版WhatsApp骗取用户的户头信息,并侵入户头假冒用户,联系通讯录中用户的家人或朋友,以急需支付紧急医疗费等理由向他们借钱。

据警方此前公布的数据,11月以来,至少有237人坠入社交媒体假冒身份诈骗案。其中,有93人坠入涉及网页版WhatsApp的诈骗案,他们共损失至少17万6000元。

警方称,针对上述19人的调查仍在进行中。

根据相关法律,从犯罪行为中获取利益的罪行最高可判处10年监禁、罚款50万元;欺骗银行开设非本人使用的银行户头的行为,最高可判处三年监禁和罚款,提供个人银行户头登录信息的行为则最高可判处两年监禁和罚款;提供个人Singpass信息则最高可判处三年监禁和罚款。

警方强调将不遗余力追查涉及社交媒体假冒身份诈骗案的网络犯罪分子,并对这些犯罪分子采取严厉的执法行动。

警方也呼吁,为避免成为此类犯罪的帮凶,公众应拒绝那些看似诱人的赚钱机会,如声称使用其Singpass户头或银行户头,或用银行户头为他人收款和转账,便可快速、轻松地获得报酬的机会。警方也提醒公众,如果被发现与此类犯罪有关,将追究其责任。