同時作為認罪協議的一部分，幣安同意被沒收25億美元，並支付18億美元的刑事罰款，總計罰款43億美元。此外，幣安還同意保留一名獨立的合規監察員三年，糾正和加強其反洗錢和制裁合規計劃。
加密貨幣監管再升級
早在去年，幣安放棄收購處在懸崖邊的FTX時，趙長鵬就曾發出警告，稱幣圈正面臨著與2008年時類似的危機。而現在，這場風暴刮到了幣安和他自己身上。
美國司法部指出，幣安沒有實施有效的反洗錢計劃。多年來，幣安允許用戶在不提交電子郵件地址以外的任何身份信息的情況下開立帳戶和進行交易。同時，美國的制裁法禁止美國人與其受美國制裁的客戶進行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管轄區的客戶。儘管如此，幣安並沒有實施阻止美國用戶與伊朗用戶交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，幣安故意導致美國用戶與通常居住在伊朗的用戶之間的交易超過8.98億美元。
在美國對其洗錢重罪的指控中，趙長鵬表示認罪，同意繳納高達1.75億美元的保釋金，並以信託形式持有的1500萬美元現金和三名以財產或現金作抵押的人士作擔保，來獲得保釋。
截至美東時間11月22日晚間，有關數據顯示，過去24小時內，投資者從幣安撤出了約9.56億美元的資金，幣安幣下跌近6%，比特幣24小時價格也下跌近2%
美國財政部長珍妮特·耶倫表示，幣安在追求利潤的過程中對法律義務視而不見，使資金通過幣安的平台流向恐怖分子、網絡罪犯和虐待兒童者。「為了確保遵守美國法律法規，今天的歷史性處罰和監督標誌著虛擬貨幣行業的一個里程碑。」
事實上自2020年以來，多家業界巨頭都參與了被SEC指控為違反證券法的加密貨幣融資，或是在和違法發行代幣的幣圈項目合作。其中包括Mastercard、滙豐、阿迪、Prada、迪士尼、三星和巴薩等。
從財富暴增到身家大幅縮水
公開資料顯示，幣安是一家全球性的加密貨幣交易所，為超過100種加密貨幣提供交易平台。2018年4月，幣安每秒140萬次的交易能力吸引了600萬用戶，使其成為全球最大的加密貨幣交易所。幣安英文「Binance」的名字基於單字binary和finance的組合，提供150多種加密貨幣的交易，包括比特幣，以太坊，萊特幣以及其BNB代幣。
而幣安的創始人趙長鵬，早已成為「幣圈」人盡皆知的大人物。趙長鵬出生於江蘇連雲港，是一名華裔加拿大企業家。2017年在上海，趙長鵬創立了幣安公司。他曾把上海的房賣了投入BTC，之後加入Okcoin做技術總監，跑去日本運營。2018年日本禁止幣安，他跑去英國；2019年英國禁止幣安，他跑去美國；2020年美國禁止幣安，他跑去新加坡，隨後又去了杜拜。
趙長鵬一直在跑，但是他的財富卻在不斷增長。2022年，在比特幣等眾多加密貨幣大漲的背景下，根據《2022家大業大酒·胡潤全球富豪榜》顯示，加密貨幣創造了17位「已知」十億美金上榜者，以住新加坡的幣安趙長鵬為首，財富增長了近1,000億元，至1,450億元，位居全球十億美金企業家第67名。
然而到了2023年整個加密貨幣市場遭受衝擊，《2023家大業大酒·胡潤全球富豪榜》顯示，趙長鵬的財富幾乎減半，至800億元人民幣，排名也下跌101位，位居全球十億美金企業家第169名。
同樣的事情也發生在其他加密貨幣的創始人身上，Coinbase的Brian Armstrong財富減少了500多億元，只剩115億元人民幣。Winklewoss雙胞胎兄弟Cameron和Tyler的財富下降19%，至230億元人民幣。
幣圈領軍人物不斷墜落
就在本月初，幣安曾經的對手美國加密貨幣交易所FTX創始人薩姆·班克曼-弗里德在其刑事欺詐案中被判有罪。聯邦檢察官稱，這是「美國歷史上最大的金融欺詐案之一」。經過一個月的審判，美國曼哈頓聯邦法院一個由12名成員組成的陪審團判定他有罪。
創始人弗里德被指控包括對FTX客戶進行電匯欺詐、對FTX投資者進行證券欺詐以及洗錢等相關七項聯邦欺詐和共謀罪名，刑期可達110年。
薩姆·班克曼-弗里德1992年出生於加利福尼亞州，2017年與埃利森等人聯合創立阿拉梅達研究公司，2019年又與加里·王創建FTX，將其打造成美國規模最大的加密貨幣交易平台之一，吸引了包括軟銀集團、紅杉資本等眾多知名投資機構加持。根據《2021世茂港珠澳口岸城·胡潤全球富豪榜》顯示，薩姆·班克曼-弗里德以650億元人民幣，位居全球十億美金企業家第240位。
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從2022年秋開始，這兩家企業被媒體揭露涉嫌相互勾結以操縱交易、不當獲利等，到年底終於資金鍊斷裂、申請破產保護，令眾多投資者損失慘重。
在FTX破產後，加密貨幣借貸平台BlockFi宣布申請破產保護。BlockFi是一家允許近60萬用戶通過將其持有的加密貨幣資產，借給其他交易者來賺取利息的加密貨幣公司。此前，BlockFi Lending LLC也曾支付當時加密貨幣面臨的最高罰款，約1億美元，以和解關於其產品違反投資者保護法的指控。
今年遭起訴的也不只是趙長鵬和薩姆·班克曼-弗里德。今年1月，SEC指控CoinDeal加密計劃的創建者和其他七人涉嫌4500萬美元的欺詐。2月，SEC指控Terraform和執行長Do Kwon、Nishad Singh在加密交易中欺騙投資者。6月，SEC起訴Coinbase，指控其在未經註冊的情況下非法經營加密資產證券業務。
如今，加密資產行業急需在不透明機制下加速交易所信任基礎設施建設。這個問題技術性很高，且牽涉面太多。但是改革路徑的大方向已經日漸清晰，未來幣圈要可持續發展，急需破題的點就是四個方面：即合規、安全、風控、流動性。
虛擬世界攪動的超級泡沫，看似堅不可摧，但最終還是要回到現實利益的落腳點。
資料來源：虎嗅、每日經濟新聞、
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