新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形

新加坡发布

国家反洗钱策略

为应对日益复杂的洗钱风险，10月30日新加坡发布了国家反洗钱策略，同时也可以维护作为可信赖的国际金融和商业枢纽地位。

目录 Directory

01 新加坡被用作洗钱渠道？

02 反洗钱策略如何有效打击洗钱活动？

03 新加坡，“投资圣地，移居天堂”

04 资金开始回流香港？

新加坡被用作洗钱渠道？

近日，联合国毒品和犯罪问题办公室数据显示，全球每年洗钱金额约占GDP的2-5%，规模高达8000亿至2万亿美元。

图片来源：University of Maryland

根据律商联讯风险信息发布的评估报告，新加坡在实施反洗钱和反恐怖主义融资措施方面的表现，已超过国际和亚太地区的平均水平。

甚至有不少人质疑非法资金都是“借新加坡洗白”（Singapore-washing）。

2024年7月2日，新加坡内政部政务部长孙雪玲代表内政部长在国会答复裕廊集选区议员陈有明医生、阿裕尼集选区议员毕丹星有关跨部门委员会审查新加坡反洗钱立法制度考虑的事项问题。

孙雪玲（内政部政务部长，代表内政部长）表示：

跨部门委员会正在开展严格的工作，以确保新加坡的公司结构不会被洗钱者滥用。

其次，我们还与金融机构紧密合作，确保他们加强管控，对客户背景进行尽职调查，以确定其资金来源。

我之前还提到了生态系统中的其他把关人，如房地产中介、律师、宝石和贵金属交易商以及企业服务提供商。

所有这些行动将有助于我们更好地防范潜在的洗钱者试图通过新加坡的生态系统洗钱。

反洗钱策略

如何有效打击洗钱活动？

图源 | 网络（侵删）

为了更有效打击洗钱活动，新加坡的国家反洗钱策略建立在三大基础之上：全社会协调与合作、法律与监管框架、以及国际合作。

这三大基础支撑起"预防-侦测-执法"三大行动支柱，包括预防并遏制犯罪所得流入和滥用我国金融系统；侦查非法流动资金和活动，确保及时和有效地采取相应的行动；以及对违法进行洗钱的人采取坚决的惩戒行动。

在全社会协调与合作方面，新加坡将建立全政府数据共享界面NAVIGATE，并成立反洗钱意识工作组，加强各部门间的协调。同时设立反洗钱案件协调与合作网络(AC3N)，提升跨部门调查、监管和执法行动的效率。

法律与监管框架方面，新加坡持续完善相关法规。2024年修订的法案扩大了可疑交易报告的共享范围，使更多反洗钱监管机构能够获取其监管行业的可疑交易报告。同时，新加坡税务局和海关也将获准与可疑交易报告办公室共享税务和贸易数据，加强情报分析能力。

在国际合作层面，新加坡也积极参与国际反洗钱金融行动特别工作组(FATF)等国际组织，并计划修订《刑事司法互助法》，提升跨境案件协查效率。

在侦测环节，新加坡今年4月推出的COSMIC平台，让参与银行能够就可疑客户信息进行共享，提高发现可疑网络的效率。

新加坡金融管理局、内政部和财政部的联合声明强调，新加坡将在打击洗钱犯罪的同时，继续对合法企业和投资保持开放态度。这份新策略的发布，显示了新加坡在维护国际金融中心信誉方面的决心。

随着新加坡继续强化反洗钱框架，预计将进一步提升对非受监管行业的风险意识，包括汽车经销商、艺术品和收藏品等高价值商品交易商。同时，政府各部门也将加强协作，持续监测新出现的洗钱风险，采取相应的应对措施。

新加坡

“投资圣地，移居天堂”

图源 | 网络（侵删）

一直以来，新加坡由于地理位置优越、政治稳定、法律健全、商业网络发达、税收相对较低、政府廉洁高效等因素，吸引了大量海外投资人，被称为“投资圣地，移居天堂”。

仅在2023年，约有3500名可投资财富超800万新元（约4300万人民币）的有产者移居新加坡。

但是吸引正常投资的同时，也让很多不明来源的资金趁机而入。

“这里面鱼龙混杂，很多不合法的钱，趁机进来了。他们把钱弄合法的手法有很多种，比如设立没有实际经营的单一家族办公室；或者购买虚假的不存在的服务，利用多家空壳公司把钱转进转出，钱在海外转了一圈，再回到新加坡；或者设立多个第三方账户，把大钱分成小钱，每笔钱都低于规定申报的额度，频繁快速转账，把钱层层转移，分散到不同渠道，提升资金溯源的难度；数字货币和艺术品，也成了非常热门的洗钱方式。”

2023年，新加坡破获历来最大规模洗钱案，总金额超过30亿新元（约160亿人民币）。这是亚洲最大的洗钱案之一，或许，“这些已经曝光的金额，只是冰山一角。”

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