突破2000家！新加坡家办暴涨43%，中国高净值家庭别再等，赶紧上车

‍

近年来，新加坡作为全球财富管理中心的地位愈发巩固，家族办公室数量的迅猛增长尤为显著。

截至2024年底，新加坡单一家族办公室（SFO）的数量已突破2000家，同比增长约43%。这一数据的背后，不仅反映了全球高净值家族对财富传承的高度重视，更彰显了新加坡在政策支持、税务优惠和稳定环境方面的独特优势。

对于考虑全球化布局的企业家来说，这一趋势提供了重要提示：如何通过新加坡这一财富管理与身份规划的“桥头堡”实现企业与个人的双赢？

（图源网络）‍‍‍‍

01 家族办公室数量激增的背景分析

根据新加坡财政部第二部长兼金融管理局（MAS）副主席徐芳达的最新声明，新加坡单一家族办公室在过去一年增长迅猛，数量已突破2000+，与2023年底的1400相比至少增加了42.9%。

（图源联合早报）

而这一增幅的主要推动力包括：

政策扶持与税收激励

新加坡政府通过一系列税务优惠政策，为家族办公室提供了强有力的支持。截至2024年8月，已有约1650家单一家族办公室获得税收激励。 根据新加坡所得税法的三项基金税收激励计划（第13D条、第13O条和第13U条），家族投资工具可对特定收入享受免税待遇。自2024年12月31日起，符合免税条件的所有基金可享受终身免税，但需满足每项计划的相关条件。

经济与金融生态的吸引力

尽管全球经济面临挑战，新加坡在财富管理领域的地位依然坚固。 瑞银的数据显示，2025年可能面临一定的不确定性，但新加坡深厚的财政储备为其提供了应对经济波动的缓冲。加之其金融服务行业的持续增长（2024年增速达4.1%），新加坡仍将吸引更多高净值家庭与企业选择这里作为财富管理和国际化的起点。

国际化布局的便利性

新加坡作为区域性枢纽，拥有优越的地理位置、自由贸易协定网络以及发达的基础设施，为跨境投资和财富管理提供了便利。家族办公室不仅能在新加坡高效运作，还能辐射亚洲乃至全球市场。

02‍ 金管局新框架：防范洗钱与优化管理

为了应对家族办公室可能涉及的洗钱风险，2024年11月新加坡金融管理局还推出新的统一豁免许可框架，该框架对家族办公室的设立条件提出了更为严格的要求：

1.家族成员定义扩大

新框架将“家族成员”的定义延伸至姻亲关系，以及合法领养的子女和继子女，进一步满足多代家族的财富管理需求。同时，从创始一代开始，家族成员的溯源最多可至五代人。

2.关键职员持股比例限制

框架允许非家族成员的关键职员（如CEO、CFO和投资总监）持有不超过10%的股份，以激励关键人才，提高团队稳定性和绩效表现。

3.法律意见书强制要求

家族办公室须在设立后14天内向金管局提交法律意见书，以证明其符合相关规定。这一规定为行业提供了清晰的操作指南，减少合规风险。

注意的是，上述框架将提供一年的过渡期，现有家族办公室需在此期间完成合规调整。

家族办公室税务奖励申请提速

此外，为提升效率，新加坡金融管理局还将在2025年初上线全新的税务措施线上平台，进一步缩短家族办公室税务奖励计划的审批时间：

1.申请流程简化

由以往的线下表格形式升级为线上一站式申请，支持文件提交与进度查询。大部分申请的等待时间将从去年的长达18个月缩短至约3个月。

2.审批效率提升

目前申请时间已明显改善，约为6至9个月。

新平台预计进一步优化审批速度，使家族办公室的设立效率大幅提高。

03‍

家办激增对中国高净值家庭的影响

身份规划成为高净值家庭的必修课

首先，对于有意通过家族办公室实现全球资产配置的中国家庭来说，合理的身份规划至关重要。通过申请就业准证（EP）进入新加坡，不仅能享受高效的税务筹划，还能为家庭成员提供一流的教育资源和优质的生活环境。

此外，随着新加坡新规对家族成员定义的明确，更多的家庭成员，包括姻亲、合法领养的子女以及继子女，都可以纳入家族财富管理体系，进一步优化财富的跨代传承布局。这一变化，无疑为中国高净值家庭提供了更为广阔的操作空间。

企业与家族办公室结合，打造国际化布局

与此同时，家族办公室在实现财富管理的同时，也成为了企业国际化布局的重要一环。许多企业通过设立家族办公室，完成了资产与企业业务的有效分离，降低了经营风险，将精力集中于核心业务的增长与创新。

而借助新加坡的双边税收协定，企业及家族能够在降低国际税务负担的同时，提升资产收益率。新加坡作为亚洲金融枢纽，还为家族企业搭建了全球业务网络，为对接国际资本市场与合作伙伴提供了极大便利。

未完待续,请点击[下一页]继续阅读