接轨国际标准！新加坡出台新法严打房地产洗钱

为确保本法案实现预期目标，我们必须采取一种平衡的方法。首先，我们需要为小型地产代理提供有针对性的支持，使他们不会因合规成本而承受过重的负担。其次，执法必须有力、主动，而不仅仅是打擦边球。最后，我们必须加强对消费者的教育，让买家、卖家和房东都明白他们的责任。

本法案是朝着正确方向迈出的关键一步，但其有效性将取决于周到的实施和业界的持续参与。让我们共同努力，确保在加强防范金融犯罪的同时，不会无意中削弱我们房地产业的竞争力和可持续性。

我敦促部长认真考虑这些关切，并制定必要的保障和支持措施。让我们发出一个明确的信息，新加坡在房地产交易方面仍然是一个诚信、公平和负责任的地方。我支持本条例草案。

副议长先生：有请英兰妮部长。

英兰妮（国家发展部第二部长）：副议长先生，我感谢各位议员的意见和对本法案的支持。请允许我谈谈所提出的问题。叶汉荣先生和维凯先生询问本法案如何改进对与非法资金有关的房地产交易的侦查，以及是否有必要增加义务。当前，持牌㆞产代理商、注册销售员及发展商均有责任对其所代表的客户或买家进行㆒套严格的客户尽职调查。 不过，没有地产代理商或销售代表的买家或卖家，可能不受这些尽职调查所保障。

透过本条例草案，我们规定定㆞产代理商和销售人员必须对没有代表的交易对手实行尽职调查，使房产交易双方都受到严格的审查。这将加强我们的监管和治理框架，并有助于确保更及时地发现和防止房地产行业内的非法活动。

黄文鸿先生、帕雷克先生和叶汉荣先生询问我们将如何支持房地产行业满足这些要求，特别是销售人员和小型地产代理。帕雷克先生还询问，地产代理、销售人员和开发商如何更好地监督可能与扩散融资有关的交易。

我想澄清的是，所要求的尽职调查措施并不是新的。所有地产代理、销售人员和发展商都熟悉应如何进行这些审查，因为他们已须对自己的客户或买家采取这些措施。将资助扩散活动包括在内的修正案将明确规定，地产代理、销售人员和开发商还必须对照相关的指定或制裁名单，筛查必要的当事人是否有资助扩散活动的风险，作为打击资助恐怖主义活动的一部分，他们已经在这样做了。

具体就地产代理和销售人员而言，在为新销售人员开设的课程和为现有销售人员开设的持续专业发展课程中，都涵盖了所需尽职调查措施的相关内容。为进一步支持我们的地产代理和销售人员履行这些义务，我们将加强培训。

在下一个持续专业发展周期，反洗钱、打击资助恐怖主义和打击资助扩散的持续专业发展课程将成为必修课程。这是我们早前宣布的措施的一部分，我们将从今年年底开始，把每年的持续专业发展培训要求增加至16小时，以加强房地产代理行业的持续专业发展框架。

CEA还就如何采取客户尽职调查措施制定了明确的指导方针，包括提供潜在高风险或可疑交易的指标。CEA 将更新其资源网页，以提供更全面的信息。该网页还将定期更新，以纳入随着时间推移而出现的新威胁或漏洞。

为了支持规模较小的参与者，房地产代理行业的一个行业协会，即新加坡房地产代理协会（SEAA），也提供补贴的商业筛查服务，其成员可以订阅。

我们与黄文鸿先生一样，担心合法企业在遵守规定方面会有负担。叶汉荣先生已经提出了我们将如何确保合规成本在可控范围内的问题。我想向各位议员保证，我们的规定已在两者之间取得平衡，㆒方面建立㆒个稳健的制度，以所作所为新加坡作为一个具吸引力的可信赖的金融中心的声，另㆒方面尽量减轻业内㆟士的监管负担。

例如，所要求的检查程度根据购买者或客户的风险评估情况而有所不同。市区重建局（“市建局”）和考评局在制订有关规定时，亦曾咨询业 界，并考虑他们的意见。我们的咨询对象包括大型地产代理、代表众多中小型地产代理和开发商的行业协会。各利益相关者都理解有必要进行修改，并表示支持。帕雷克先生问，现行制度是否涵盖数字地产平台和跨境交易。让我澄清一下，通过在新加坡从事房地产代理工作促进跨境交易的房地产代理和销售人员，其客户购买外国房地产，将属于同一合规制度的管辖范围。关于数字房产平台，如果一个实体仅发布广告或传播信息，而不从事构成房产中介的工作，则不受《房产中介法》要求的约束。关于开发商，《住房开发商（控制和许可）法》和《商业地产销售法》涵盖了所有受市建局监管的开发商，包括这些开发商的跨境交易和在数字地产平台上的交易。

【以下为部长回答要点】

-尽调范围：要求对未委托代理的交易方尽调，堵塞漏洞。

-行业支持：通过强制培训（每年16小时持续专业教育）、CEA指南更新及行业协会补贴筛查服务降低合规成本。

-执法协作：跨部门反洗钱工作组纳入CEA及URA，强化情报共享及数据平台建设。

-效能评估：以阻遏重大案件为关键指标，结合检控数量及犯罪率综合研判。

-立法定位：属跨部门反洗钱工作组建议的"强化执法"环节，后续将持续推进预防及侦测措施。

下午5时24分

法案经二读辩论后提交全院委员会审议，无修正通过三读。

CF丨翻译

Alex丨编审

新加坡国会丨来源丨图源