为何中国富豪纷纷来新加坡，设立家族理财办公室

在13U计划下申请家办，资产管理规模门槛保持在5000万元。

此外，金管局要求家办把至少10％或1000万元（视何者较低为准）的资金投资在新加坡市场。

刘家铭说，门槛虽提高了，有意来设家办者并未减少。他指出，去年在新加坡新设立的家办中，来自粤港澳大湾区的家办占38.6％。今年首四个月，这个比率提高至44％。

刘家铭预期这个趋势将继续下去。“提高门槛使得在新加坡拥有家办的富豪更令人羡慕……在新加坡拥有家办意味着你的净资产至少要达到5000万元以上，因为现在的最低要求是2000万元。”

一般上，富豪不会将所有财富拨入家办。若能拨出2000万元，这也意味着他们的净资产比这更多。

刘家铭认为，这为新加坡带来两方面的影响。一方面是律师事务所、会计师事务所及受托管理人（trustee）的业务量增加，资产管理人的资产管理规模扩大。另一方面，大量资金进入新加坡，私人银行的资产管理规模大幅增加，私人市场的资金更加充裕，更多家办寻找投资私募基金和起步公司的机会。

新加坡在新能源 及高端制造业等领域具有优势

为家办提供法律、税务和资产管理等咨询服务的富美联合家族办公室（Franklin Medici）执行长徐钦实受访时说，通常内部有专业投资团队的家办很少，大约只占20％。靠第三方机构例如私人银行或联合家办协助投资的有40％，其余40％会咨询一些专业经理人，再综合自己的想法自行投资。

徐钦实透露，自从去年新加坡交易所宣布允许特殊目的收购公司（SPAC）上市以来，他提供咨询服务的一些家办跃跃欲试。

“我们主要是看新型能源项目，例如碳中和技术或环保新材料，包括建筑和电池方面的材料。我们和以色列、中国、美国，甚至新加坡新加坡一些有潜力的公司进行了较深入的讨论，看看他们是否有意通过SPAC在新交所完成上市。”

徐钦实也透露，富美联合家办计划在今年内发起一个SPAC，“我们的潜在并购对象现在至少有八九家公司”。

如果能完成并购，被并购的公司将技术和生产移到新加坡，徐钦实认为，这对新加坡的实体经济也有助益。“不管是新型能源还是环保新材料都非常适合新加坡，这里有高端制造业。”

同样看好新加坡高端制造业的还有风险投资机构众为资本（ZWC Partners）。

众为资本合伙人徐薇受访时说，众为的出资人包括中国的企业家和家办。自2015年成立以来，众为已经定位为覆蓋整个亚洲市场的风险创投。“我们2017年开始在东南亚有实际的投资布局。我们算是比较早关注东南亚市场的，在新加坡和印度尼西亚都有自己的团队。”

这几年来，众为资本在新加坡投资了超过200万美元，整个东南亚超过1亿5000万美元。最知名的投资项目之一是印尼最大的科技独角兽GoTo。

徐薇认为，新加坡和东南亚市场各有不同的投资机会。“在新加坡有不少由科技驱动的创新机会，包括数码化浪潮下企业服务软件的机会，还有高端制造业的机会。”

WIZ.AI是众为资本投资的其中一家新加坡公司。徐薇指出，WIZ.AI研发了一套语音智能机器人，可以协助企业的呼叫中心（call center）进行智能化转型，客户已经覆蓋马来西亚、菲律宾、印尼、澳大利亚和美国。

“我们非常相信数码化、智能化这个大趋势，在美国和中国都有很多的案例验证。我们认为在东南亚，尤其新加坡，它的人才基础比较好，还有很多跨国企业的总部或很重要的子公司设在这里，已有很好的客户基础。”

徐薇透露，众为资本也正密切留意新加坡食品科技业的发展，并看到了优秀的创业团队。“例如细胞培植肉、人造虾肉等。我们还没投，但这一定是未来的趋势。”她指出，规模化生产、成本优化、产品和型态，以及消费者的接受程度等，都是待解决的问题。

东南亚有一系列消费互联网新商机

徐薇认为，WIZ.AI的经验已经证明以新加坡为阵地，辐射到整个东南亚、甚至全球市场是可行的。

她也相信，整个东南亚还有一系列消费互联网的新商机。“去年初，我们投了不菲的金额在东南亚一家物流独角兽上。像电商和物流是绝对的大趋势，我们非常愿意参与这些投资机会，也愿意多轮追投。”

已在新加坡设立家办的梁信军指出，除了本区域的投资机会，从新加坡投资其他邻近市场更加便利，例如印度。“印度的外汇是有管制的，全世界的投资者从毛里求斯或从新加坡投资印度享有特殊待遇，资金移出来比较方便。”

看好印度的经济发展潜力，梁信军在那里投资了多家新创公司，包括最近成功上市的物流公司Delhivery、电动车制造商Ola Electric，以及金融科技公司KrazyBee。

他也看好越南市场受益于供应链转移的机会，不久前到了胡志明市和河内考察，考虑投资当地的房地产和银行业。

扎根新加坡、放眼东南亚，不论是新兴科技或传统行业、虚拟或实体世界，来自中国的投资者或富豪都深信这里有值得挖掘的机会。

2021年在新加坡新设立的家族理财办公室中，来自粤港澳大湾区的家办占38.6％。今年首四个月，这个比率升至44％。扎根新加坡、放眼东南亚，不论是新兴科技或传统行业、虚拟或实体世界，来自中国的投资者和富豪都深信这里有值得挖掘的机会。《联合早报》本周起推出“东南亚华尔资2022”系列报道，探讨中国企业与资金在东南亚市场投资、经营与竞争的发展轨迹。

文：吕爱丽

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