新加坡和香港的家族办公室之争：新加坡为何成为富豪“新宠”

新加坡似乎正成为全球富豪的“新宠”。

越来越多的超高净值人士考虑将家族办公室（以下简称“家办”）设立在新加坡。即使4月18日起，新加坡设立家族办公室资金门槛翻倍，其热度依旧不减，排队时间至少8个月，一年前只需4个月。

而在争夺家办上，香港并不甘示弱，不断推出税务等优惠措施。随着李嘉诚家办被曝光在新加坡开设分公司之后，“新加坡与香港之争”的舆论愈演愈烈。甚至有言论称，新加坡将超越香港，成为超高净值人群在亚洲的首选之地。

事实果真如此？香港是否被低估了？新加坡又是否被高估了？

香港和新加坡同有“亚洲四小龙”之称，自20世纪60年代以来因地理位置、区域面积、历史、城市经济体、规模等相似，两者被称为“镜像之城”。

历史上，它们都曾是英国殖民地，现如今，两地还沿用着英国的法律税收制度。文化上，它们都是华人文化为主。

随着经济和局势的发展，新加坡和香港已逐渐形成竞争态势。而两者皆具备作为国际金融中心的必备条件，难分伯仲。

由于香港背靠内地，天然拥有国内外两个市场，因此吸引了大批富豪和金融人才。但近几年，在国际局势不断波谲云诡之下，新加坡仿佛成了富豪们，尤其是亚洲新富豪们的“避风港”。

01 新加坡为何成为富豪“新宠”？

新加坡之所以成为富豪们的“新宠”，《家办新智点》认为有以下几点原因：

首先，为财富寻找安全的“避风港”，是高净值人群选择新加坡的重要因素。

在欧洲，瑞士国土面积不大，却是世界上安全性最高的国家之一。但自2017年1月1日，《银行信息自动交换国际公约》正式在瑞士生效后，意味着瑞士银行保密制度正式终结，新加坡或正取代瑞士，成为富豪们财富避险的最佳选择之一。

John所任职的新加坡某联合家办成立于2018年。该联合家办之所以将总部设立在新加坡，最大的考虑是财富的安全性。另外，新加坡作为一个传统的技术中心，以及所拥有的法律、投资便利性和宜居环境也是关键考量要素。

新加坡富豪家办（《家办新智点》不完全统计）

还有些跨国企业受“逆全球化”趋势的影响，选择在新加坡设立办公地点。

过去20年，经济全球化是最明显的趋势。以特斯拉为例，品牌+软件在美国，生产线在中国，其他配件则散落在世界各地。经济全球化的背后是产业链底层逻辑的变化——新技术推动世界格局“分布式”发展，企业更加注重安全性。

国际企业在新加坡设立的总部/区域总部（《家办新智点》不完全统计）

但如今随着俄乌冲突、能源危机以及全世界陷入经济衰退、地缘冲突加剧，高净值人士群体需要找一个资产相对安全的地方，帮助他们去做整体的财富规划。而瑞士、新加坡、迪拜，在此时则扮演了这样一个安全节点。

“新加坡的安全性在全球排名都比较靠前，”一新加坡联合家办负责人Revina表示。

新加坡的金融业为进入全球和区域市场提供了便利。它被认为是一个安全的司法管辖区，拥有完善的法律体系和良好的法治。新加坡政府借鉴了瑞士金融机构为客户严格保守秘密的做法，努力打造一个优良、健康的金融环境。因此一些欧美的高净值亚裔，将资金转移回亚洲时也会选择新加坡。

其次，税收优惠也是富豪们选择新加坡的原因之一。

近年来，新加坡正在竭力打造一个离岸的资产管理中心：新加坡的分离型模式，有利于资金避险；取消了外汇管制，资金自由进出和兑换；在报税制度方面，新加坡采取挂名董事制度，保证离岸公司合规；新加坡的低税率，也实现了企业利润最大化。

如，一些设立在新加坡的家办在做境外投资时，可以使用开曼、BVI等离岸结构。

再如，新成立的居民公司可享受最长三年的税收减免。它在全球拥有25个自由贸易协定和80多个双重征税协定 (DTA) 网络，可协助FO有效管理海外投资的预扣税。

第三，亚洲客户资产相对单一，家庭成员较为简单，更注重财富传承。

亚洲客户本身资产相对单一，资产多以股票、房地产为主，家庭成员和婚姻状况相对简单。尤其是第一代家族创始人，他们对家办的功能诉求非常强烈。此时，一个适合自己的家办体系显得尤为重要。新加坡的家办体系也更重视保值与传承。

Revina曾服务过一位客户，该客户有两个孩子，一个已在美国读大学，一个才4岁。他在新加坡成立家办，主要是希望将财富顺利传承给下一代。与此同时的一个关键考量是，孩子毕业后可以留在新加坡工作。这样既解决了财富传承问题，又解决了子女未来的工作发展问题。

第四，东南亚科技企业多，科技新贵更偏爱新加坡。

一些科技新贵出于出海投资的考量，会将家办设置在新加坡。再加上新加坡有较为优惠的税收政策，政策安全性较高，他们可以更好地将事业拓展到整个东南亚地区。

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