萬事通說

挑戰、突破和改變，才是職場人脫離舒適區的法寶！

從借錢來新加坡「打工」，到組建自己團隊成就事業；

從不敢開口說英語，到用英語演講侃侃而談；

從月薪1800，到走在實現財富自由的路上。

沒傘的孩子才會努力奔跑！今天萬事通要給大家講述的人物經歷，或許她的起點甚至沒有你我高，但是她的故事真實而又勵志！

在新加坡打拚和奮鬥的我們多多少少都曾因為前途迷茫和無助過！

身在生活成本高、房價、物價都在不斷上漲的新加坡，我們選擇碌碌無為，有時候甚至找不到自己奮鬥的方向！如果你也正處在迷茫之中，或許本期萬事通文章的主人公Joey的逆襲人生經歷會給你啟迪！

隻身來新加坡淘金的「打工妹」

不斷跳槽實現收入升級

熟悉萬事通的讀者們，一定對獨立理財顧問Joey有印象，在過往的專欄文章和講座中，Joey用她專業的理財知識幫我們解答了不少的疑惑。

今天萬事通要跟大家分享的並不是Joey的專業知識， 而是她和我們一樣在職場上遇到瓶頸後怎麼選擇和面對的。

很多人可能不會想到，現在的職場女強人Joey當年可是借錢來新加坡打工的「打工妹」，剛來新加坡的時候，Joey做的是底薪1800新元的銷售工作，英語不好，對新加坡一無所知的Joey憑藉自己的努力，成功跳槽到新加坡最大的電信公司Singtel！

在Singtel無論是個人能力還收入都上升了一大截，一般人都不會輕易換跑道，但是Joey卻敢於挑戰自己，她做出了一個很大膽的決定，加入保險行業，在新加坡沒有任何人脈關係的Joey只能選擇從零開始。

都說萬事開頭難，但是跑客戶的艱辛卻沒有難倒這位意志堅定的江西妹子，她通過自己的努力在充滿競爭的市場上贏得了客戶的信任。

秉持著對客戶的負責態度和專業精神， 在經歷了多年的磨鍊後， Joey的客 戶也趨於穩定，幾乎每年保單件數團隊No.1,還多次榮獲MDRT。 對於一般人來說，職場之路走到這裡已經算非常成功，因為在新加坡一個優秀的保險經紀的收入可是非常可觀的，但是Joey又一次選擇了從頭開始！

事業成功

卻選擇變換跑道

從頭開始

在Joey看來，單一的保險經紀(tied agent)只能代表一家公司，是以保險公式為中心，而她想做一名只代表客戶的經紀！所以她大膽變換了職業軌道，成為了一名不代表任何保險或投資公司的獨立理財顧問。

成為獨立的理財顧問後，Joey為了更好地服務客戶，她最終選擇新加坡最大的IFA(independent financial advisory firm)來作為她人生重新開始的起跑線。

都說努力的人運氣總不會差，努力的Joey在2020年進入公司9個月的時間裡，做到了總業績公司前20，人壽保險業務COT（MDRT的3倍業績）在公司排名前五名， 在去年各方面的表現更加更上一層樓，總業績排名前10，也是新移民顧問中唯一獲得公司最高榮譽Emience star的獨立理財顧問。

從單打獨鬥到組建團隊

Joey的事業蒸蒸日上

疫情影響了很多人的工作，但是在疫情之下Joey卻更努力的在為客戶著想，不僅自己的業績也蒸蒸日上， 從2021年7月開始，Joey開始作為leader組建和帶領自己的團隊，她並不吝嗇把自己的經驗傳授給大家， 她團隊的理財顧問去年也獲得了公司唯一的Top Rookie！

從10年前就開始涉足這一行業，狠心打算紮根，到如今帶領這優秀的團隊敢打敢拼！行遠獨立理財團隊給了很多有夢想的年輕人最好的平台。

她的成功我們可以複製

IFA獨立理財顧問精英團隊

誠邀加入

看了Joey的15年的打拚經歷，或許你已經熱血沸騰！其實Joey的成功經歷我們也可以複製，並且我們還能站在「巨人」的肩膀上打拚和努力！

Joey知道疫情之下，很多人都在考慮更換職業跑道，也有很多金融從業人員職業遇到瓶頸，想要換個平台和跑道，其實獨立理財顧問是很好的選擇，因為這項工作太適合夠努力、有學習力，並且想改變現狀的求職者了！

如果您是這 樣有夢想的求職者，Joey的行遠獨立團隊歡迎您的加入，深耕行業10年的Joey以及10名實戰經驗豐富的團隊成員，將成為你的同事，和你一起披荊斬棘，創造事業上的輝煌。

遞上你的簡歷

Joey寄語

我們來看看Joey的寄語：

Hi，我是Joey吳祖華，大家還記得一年前那篇採訪的文章嗎？【】

在最近這一年，聽到最多的話是：

Joey，過去這兩年，你成長的步伐真快！

Joey，金融領域樣樣精通！

是的，從10年前就開始涉足這一行業，就狠心打算紮根。不管是在Tied agent取得了幾個MDRT的業績還是在過去兩年轉換軌道成IFA獨立理財顧問之後，都取得了兩年肉眼可見的進步。

回顧過去的一年，自己完成了5.8個MDRT，在新移民中業績名列第一；但更加令我驕傲的是除了個人業績，團隊也在不斷成長。很榮幸，去年的公司的唯一TOP ROOKIE也花落我的團隊中。

總結具體原因如下：

市場趨勢

圖片數據來自新加坡人壽保險協會統計（橙：FA理財顧問 藍：銀行顧問 綠：保險公司單一代理人）

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從2008年新加坡第一家FA公司誕生到現在，從上圖就可以看得出，過去的10多年，其標準保費市場份額穩步上升，從8%的市場份額飆升到今天的29%。而相反，保險公司的單一代理人市場份額從2007年起一路下滑，儘管他們員工的人數是FA公司的近5倍。從上圖的數據可以證明市場趨勢選擇了我們。

而獨立理財顧問本身也秉持著完全以客戶為中心, 提供專業、中立、全面、一站式的理財規劃服務。

業務範圍廣

獨立理財顧問的業務範圍不僅僅只是保險，而且在保險一塊的業務，我們也代理了18家人壽保險，34家普通保險，各大公司保險，高端醫療等等，為客戶在保險方面提供全面深度的對比。

同時，我們有極其豐富的理財服務，例如基金(Unit Trust)平台就有1)Havenport 基金券商平台2)FAME基金券商平台3)iFAST基金券商平台4)Navigator基金券商平台等，同時各種公募和私募基金也更能符合高凈值客戶的需求，提供一站式的投資理財方案，另外房屋貸款，資產傳承服務等等都是我們涉及到的業務板塊。

極其豐富的實戰經驗

在這一行的從業經驗近10年，服務的客戶從中產到高凈值客戶，從基本的保險索賠到私人定製的理財方案，都將有非常多的實戰經驗分享。本人也是一直親歷親為做好領導團隊的每一個環節。從目前近10名的團隊中，我們來聽聽他們怎麼說：

Apple Chen：

認識Joey是通過萬事通採訪她來新加坡的歷程分享的一篇文章，我一下子就被她特有的魅力深深地吸引了。見了面簡單地了解後我就非常篤定地要加入她的團隊！加入Joey的團隊後，更是體會到團隊的互助互幫的精神以及她的專業知識之精深。Joey非常無私地盡其所能分享給我們專業的知識和各種疑難解答。

Wang Yu

認識JOEY已經超過5年，那時候我們都是tiedagent一直被她的執著、敬業的精神鼓舞著，後來她轉來做了獨立理財顧問，看著她一步一步踏踏實實的重新出發又開始組建團隊，很多同行、非同行的朋友或同事也都深受她的鼓舞，目前我們的團隊已經是近10個人小團隊了，物以類聚人以群分，團隊的小夥伴們都是志同道合的夥伴，JOEY的精神就是我們團隊的精神，加入我們的團隊，一起成長，共同開創新的天空！

Yin ni：

因為無上限的收入和終身事業的潛力選擇保險行業，因為理念一致相互支持共同進步選擇我的團隊。每次為客戶選到物美價廉的保單和投資產品，每次和夥伴們共同研究學習，都讓我感到自豪和滿足。

Fangping：

在過去5年在單一保險公司我也取得非常優秀的成績，持續多年都是MDRT，但是我深知，未來的趨勢就是IFA獨立理財顧問，在來行遠獨立理財團隊之前也在行業里做了徹底了解，最終決定加入的原因有以下幾點：

1，她本身不是因為家庭背景和個人人脈等各種做到今天這樣的成績，而是從陌生市場一點點開發維護好客戶出發，這樣的成功不但可以學習也同樣可以複製的。

2，行遠獨立團隊的每一位成員都非常陽光積極向上，永遠充滿正能量，大家互相分享遇到任何問題一起幫忙，這樣的工作環境輕鬆愉悅的同時也更能激勵自己需要做到更好。

Zhiming：

理財行業，入行已經5年，說長不長，說短也不短。在AIA的團隊待了4年多，入職FA公司的FINLIFE行遠獨立理財團隊，今天剛滿3個月整!對比前後兩個團隊，差別是天差地別!以前是一個人在默默的走，現在是一個團隊在一起相扶相攜的跑!以前是看不到將來的飄著，現在是目標明確的衝著!原來，團隊不同，做工的心情和衝勁也是涇渭分明!雖然和 Joey一起做工的時間只有三個月的時間，但感受到的團隊活力是真切和實在的。感謝FINLIFE行遠獨立理財團隊，感謝Joev的精心帶領和領導，讓我們團隊的每個人都不在孤單的戰鬥，而是讓工作和生活，都充滿了活力和激情!

Monica：

獨立而中立是當下保險理財行業的時代脈動，踏住時代的浪潮才會讓你的事半功倍。而Joey的團隊業績優秀，踏實互助，我很感激能在這樣的團隊開啟我人生和事業的轉型。

Echo：

行遠團隊是一個溫暖的大家庭，同聲相應、同氣相求，是由相互認同而形成的一個團體。剛開始工作的幾個月我很迷茫，但是在行遠團隊，遇到了很多比自己優秀的人，最難得的是，大家不僅優秀還願意無私分享自己的做事方法，對產品的理解。與優秀者為伍，每一天自己都能更上一層樓的感覺，真的不要太好^^

最後借用一句名言： 成功的路上並不擁擠，因為大多數人都不夠堅持。

獨立理財顧問 ≠ 保險經紀人

提供一站式理財服務

其實很多人都對獨立理財顧問有一些誤解，以為他們是保險經紀人或者推銷理財產品的銷售。但實際上財務顧問不是以銷售為主的，而是依照客戶的需求給予合理的建議，並且給客戶提供解決方案。

獨立理財顧問是指以第三方身份為客戶提供全方位理財規劃的專業人士，站在相對客觀的立場，以客戶利益為先，強調資產配置與風險管理，提供完整的財務分析及理財建議，確保客戶實現特定的財務目標，受到成熟人士的普遍歡迎與尊重。

站在客戶立場，幫客戶達成理財目標

獨立理財客戶的任務是透過提供理財投資、保險、稅務等方面的建議來協助客戶評估自己的財務目標，以達成規劃退休養老金、教育費用、投資理財的目標。

像客戶的教練，而不是一味迎合客戶

獨立理財顧問更像是一個教練，要告訴客戶怎麼挑選產品，用自己的專業知識幫客戶選擇客戶最需要的，而不僅僅迎合客戶，給客戶他想要的產品。

職業前景廣闊

在歐美獨立理財顧問已經是財富管理行業的是財富管理行業的主流模式，在新加坡和中國也正快速發展。所以現在是選擇成為一名獨立理財顧問的好時機。

Financial Alliance公司簡介

Financial Alliance公司成立於2002年，目前已有20年的歷史，公司擁有400多位顧問和管理員工，代理近150家金融機構。目前是新加坡最大的IFA公司，新加坡持牌的金融理財機構，同時擁有RFMC私募基金牌照。公司秉持著完全以客戶為中心, 提供專業、中立、全面、一站式的理財規劃服務。 公司業務涉及3大板塊：保險規劃,投資規劃,傳承規劃以及海外資產配置和財富管理等方面。

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如果您受限於單一公司的產品無法滿足客戶的需求；

如果您想要打破舒適圈，走得更好更長遠；

如果您在這個行業在個人成長與拓客方式等方面遇到瓶頸；

歡迎加入這個極速成長且相互支持的大家庭！

FINLIFE行遠獨立理財團隊是紮根於新加坡最大的獨立理財顧問中增速最快的團隊，目前直屬AD團隊中業績No.1，在行遠獨立理財團隊的每一位都非常開放且各有所長，更願意大家一起分享。團隊成員都有擅長於各個不同的領域且互相合作，既能給客戶提供更全面的服務，又能突破個人技能所限，實現客戶，個人和團隊的利益最大化，最終達到三方共贏的結果。

我們想要這樣的您加入我們的團隊：

• 熱愛學習，勤勞努力，有較強的責任心，同理心；

• 能承受一定壓力，出色的溝通能力和協調能力，有團隊合作精神；

• 本科以上學歷。有金融，管理等相關行業背景或有經驗者優先考慮；

• 認可保險工具，對投資理財感興趣，看好IFA未來發展趨勢，認可獨立理財顧問的中立立場，並以此為長遠發展方向

如果您也想從事，

一份收入上不封頂的工作。

如果您從事理財保險相關行業，

想換個跑道！

趕緊聯繫Joey，

加入她的團隊吧！

遞上你的簡歷

獨立理財顧問經理Joey吳祖華

獨立理財顧問經理

CFP國際金融理財師

AEPP 資產規劃師

IDA國際龍獎得主

美國百萬圓桌會員(MDRT)

美國百萬圓桌內閣會員(COT)

IBFA銀行與金融研究所高級證書

Joey服務於新加坡獨立財務規劃與財富管理公司Financial Alliance，為個人與企業提供中立、專業、一站式的全方位金融諮詢規劃服務。同時，Joey也創立了FINLIFE行遠獨立理財團隊。

1.從客戶需求出發，量身定製

對於獨立理財顧問，我們以客戶利益為先，只代表客戶，不代表任何公司，從了解客戶的需求出發，從眾多保險公司投資平台中篩選出適合客戶的理財方案，量身定製出優質產品組合，同時也能真正做到既幫客戶省錢，又幫客戶賺錢。

2.貨比三家，精選產品，省心更省錢

確切地說，單一的某家公司的產品不可能完全滿足所有人的需求。 另外，不同的公司有自己的特色優勢和不足之處，獨立理財顧問可以在不同公司間選擇，貨比三家，集各家之所長，搭配出更有優勢、性價比更高的產品組合。舉個例子，以配置重疾險為例： 有保定期的，也有保終身的；有消費型的，也有終身人壽儲蓄型的，還有投資連結型的保單；有身故賠保額的，也有身故賠保費的；有重疾單次賠付的，也有不同公司的重疾分組多次賠付； 雖然產品類型一樣，但是保障內容和保費等方面有些差別很大，通過詳盡對比，用優惠的價格買到合適的產品，是我們一直替客戶努力的方向。

3.多家核保，尋求適合客戶的核保結果

當您在購買保險時，如果因為某些身體問題得到拒保、延期、加費或除外等情況，是不是照單全收了呢？ 我們的做法是：向多家保險公司同時進行預核保（不會在保險公司留記錄），爭取一個好的結果，在同樣的身體健康狀況下，不同保險公司給的結果有時候會全然不同，多樣化的核保結果，給了客戶更多選擇的權利。 另外，每家保險公司都有自己的免體檢保額，對於一些保額要求高的客戶來說，獨立理財顧問的選擇之一是會嘗試多家投保，將每個產品都控制在免體檢保額之下，免去了客戶體檢的麻煩。

4.一站式理財服務

除了保險配置，我們更有不同的投資理財方案可供選擇： 例如基金(Unit Trust)平台就有1)Havenport 基金券商平台2)FAME基金券商平台3)iFAST基金券商平台4)Navigator基金券商平台等 同時高凈值客戶更有高凈值專有投資理財產品（包括一些只有高凈值才可購買的理財產品，公募和私募基金等），給高凈值客戶提供專屬的理財方案。

歡迎聯繫我們了解諮詢！

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