动荡大环境 投资者何去何从
2022-07-07 缘分 17033
近来波澜起伏的世界局势和后冠病疫情对宏观经济造成的压力、美国大幅提高利率带给市场的不稳定性、通膨对经济萧条无形的压力等，无疑加深了人们对钱不够用、存款贬值的担忧。
在动荡的投资市场中，投资咨询不可少。（图/Getty Images）
这些发展局势凸显了拥有可持续财富的重要性。汇丰卓越理财（HSBC Premier）形容，积累资产不仅仅是短期目标，而是让它能代代相传。因此，构建且具长远可持续性的投资组合才能经得起时间考验。
ESG投资是大势所趋
汇丰银行资产管理持续投资的调查显示，冠病疫情让许多投资者重新思考自己的投资方向，其中约七成的新加坡投资者会对ESG元素加以考虑。（图/汇丰银行提供）
作为全球增长第二迅速的财富中心，在新加坡越来越多投资者不再仅仅满足于传统型投资，那些符合未来发展趋势和需求的新型和另类投资渐受青睐，特别是涉及未来子女教育资金和退休金积累。
新加坡政府今年2月宣布将逐步提高碳税，以及近200个国家签署的格拉斯气候公约宣布采取行动支持缓解气候变化，都凸显了对可持续发展的诉求已扩大到许多层面。
根据去年初*汇丰银行资产管理持续投资的调查显示，冠病疫情让许多投资者重新思考自己的投资方向，其中约七成的新加坡投资者也表示，他们会对环境、社会和治理（ESG）元素加以考虑，重新评估投资偏好。
汇丰环球私人银行及财富管理东南亚首席投资总监章耀君受访时强调说：“ESG不再是可有可无的优势，而是企业蓬勃发展和生存的必要条件，这是未来的大势所趋。”
实际上，根据同一调查，将近一半的投资者就认为，未来三年到五年，他们的投资组合全都将包含可持续发展元素。
章耀君说， 那些在ESG方面领跑者往往是更有弹性，运营更佳的公司，能帮助投资者减少风险，同时带来更可持续的长期回报，在目前宏观经济不确定的环境中更占优势。他进一步说道：“优先考虑ESG因素，有助于将投资转向高质量的公司，减少因公司缺乏举措应对气候变化或其他社会问题等带来风险，从而提高投资的长期回报。”
调查显示逾半数投资者 不知如何投资ESG
亚洲不少国家投资者开始关注应对气候变化的行动，如开发电动车辆、建造节能基础设施等，表现出实现净零碳排放的决心。其中，大部分高净值人士认为，投资具ESG影响项目是财富管理的一个重要目标。
然而，*汇丰银行资产管理持续投资的调查显示，只有约四分之一（26%）的投资者明确地指出会以ESG为投资考量。造成这种行动上的落差有几个因素。
其中，66%的新加坡投资者担心ESG会影响他们的投资回报，58%则表示心有余而力不足，因为不晓得从何着手对这方面进行投资。其他因素还包括担心这类投资成本较高、产品选项无法满足他们的需求，以及不想局限于某个领域等。
拥有超过150年的汇丰银行提供不少纳入ESG考量的投资产品，协助客户建立有韧性的投资组合，把握向低碳经济转型的投资机遇，满足对可持续发展的需求，为投资者带来长期回报。
章耀君说：“可持续发展是一切行动的核心，而ESG是实现财富可持续性、着眼长远的必要元素。”
三大主题 把握未来投资机遇
汇丰环球私人银行及财富管理东南亚首席投资总监章耀君。（图/汇丰银行提供）
从投资策略的角度来看，章耀君建议，投资者应该采取多元化投资的策略，并从三大主题来考虑把握未来投资机遇，维持回报的可持续性。
首先是能源转型。它将影响经济的稳定性，创造巨大的投资机会。那些参与低碳的可再生能源、或提供更具经济效益的能源的公司，不仅具备未来优势，也为扩大业务覆蓋面和资源制造新机。
随着净零碳排放世界的愿景日益受重视，多国政府加速推动脱碳政策，鼓励开放绿色经济技术，重视可持续发展的公司将取得金融指标的优势，包括盈利增加、避开额外运营成本及市场占有率更强。
其次是保护生物多样性。章耀君解释说："世界经济论坛的一项研究指出，全球超过一半的国内生产总值是由自然界高度或中度支撑的，如果失去生物多样性，将严重破坏世界经济活动。"
第三是社会因素。作为ESG三大支柱的社会因素，倡议尽责治理和重视社会责任的企业，更具备可持续发展的有利条件。这些包括强而有力的领导班子、互助互信的工作环境、多元化的团队和任人唯贤制等，都是推动企业可持续发展的无形资产。
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