【新加坡资产管理行业牌照】（二）LFMC

3.基于风险的资本管理

财务资源至少是运营风险需求的120%。

4.最低程度的合规安排

在新加坡应有独立和专门的合规部门，由具备资格且能独立于其他部门的员工来进行管理。

5.风险管理架构

必须符合《风险管理实务指引》所订的原则，并至少涵盖：

管理、独立和胜任风险管理职能；

识别和度量与客户资产相关的风险；

及时监测和报告管理风险；

记录风险管理政策，程序和报告。

6.审计要求

季度报告（未审计，14日内提交）；

年度报告（经审计，5个月内提交）。

7.专业责任保险

强制性。

8.责任书

如适用，新加坡金融管理局可能会要求从许可基金管理公司的母公司采购此类信函。

9.信息披露

确保向客户披露足够的其管理的资产或账户，至少应包括投资策略、估值政策、杠杆、托管人、信托人、行政管理人、审计师、关闭账户的条件等。

10.反洗钱要求

遵守反洗钱要求，以识别、评估、解决洗钱和恐怖主义融资风险。

11.通知/申请许可

对于特定交易及自身情况变更（如任命新董事/CEO），需要通知MAS或申请许可。

基金管理公司（LFMC）管理人申请流程

为了申请LFMC牌照或登记目的，申请人需要填写表格1A，支付100新币的申请费，递交表格3A，并提交公司注册文件、商业计划、股权架构图、组织结构图及其他MAS要求的补充文件。

基金管理公司（LFMC）注册流程

与注册基金管理公司（RFMC）的流程一样

基金管理公司（LFMC）申请时MAS考虑因素

新加坡金融监管局（MAS）

在基金管理牌照的申请时，MAS会考虑以下因素：

申请人、其股东和董事的适宜和适当性；

申请人及其母公司或主要股东的业绩记录和基金管理专业知识；

符合证券和期货法规定的最低财务要求；

强大的内部风险管理和合规体系；

业务模式/计划和预测以及相关的风险。

基金管理公司（LFMC）申请办理时间

如果商业模式简单明了，申请人完全符合相关录取标准，且申请完整清晰，MAS预计稽核和处理申请的时间不超过4个月。对于更复杂的案件，或者信息被评估不完整或不准确的案件，MAS将需要更长的时间来审查申请。申请公司须确保申请资料完整、正确，并附上所需的证明档案。此外，申请公司需要在一个只有公司董事和员工才能进入的专用且安全的办公空间运营。

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