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李显龙总理都头疼的老龄化势不可挡！在坡岛做好养老规划才是关键~

2022-09-05 于晏 14942

5步做好养老规划

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在做养老规划之前我们第一步先确定目标！毕竟我们每个人的年龄、收入、需求都不同，我们要根据自身实际情况来确定投资目标和风险承受能力，再来做养老规划。

第二步是明确自己的养老需求，结合所处的人生阶段合理规划不同资产的配置方案。

第三步是按照自己的养老目标和需求进行资产配置。

第四步适当分散投资，在不同的资产类别优中选优，找到在每个阶段与自己目标需求相匹配的解决方案。

第五步应该关注养老目标的实施进度，并做好资产结构的再平衡，以确保未来能够顺利达成最终的养老目标。

具体养老规划的解决方案有多种多样，方方面面！如果你还对做养老规划无从下手。一定不要错过专业资深的独立理财副总监Joey和她的团队给大家带来的养老规划专题讲座。

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讲座详情

日期：2022年9月9日

时间：晚8点

直播方式：万事通直播

如果大家有任何咨询或者问题可以扫描上方二维码联系Joey和她的团队~

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FINLIFE行远独立理财团队

FINLIFE行远独立理财团队是由专业资深的独立理财副总监Joey创立，FINLIFE行远独立理财团队为个人与企业提供中立、专业、一站式的全方位金融咨询规划服务。

1.从客户需求出发，量身定制

对于独立理财顾问，我们以客户利益为先，只代表客户，不代表任何公司，从了解客户的需求出发，从众多保险公司投资平台中筛选出适合客户的理财方案，量身定制出优质产品组合，同时也能真正做到既帮客户省钱，又帮客户赚钱。

2.货比三家，精选产品，省心更省钱

确切地说，单一的某家公司的产品不可能完全满足所有人的需求。另外，不同的公司有自己的特色优势和不足之处，独立理财顾问可以在不同公司间选择，货比三家，集各家之所长，搭配出更有优势、性价比更高的产品组合。举个例子，以配置重疾险为例：有保定期的，也有保终身的；有消费型的，也有终身人寿储蓄型的，还有投资连结型的保单；有身故赔保额的，也有身故赔保费的；有重疾单次赔付的，也有不同公司的重疾分组多次赔付；虽然产品类型一样，但是保障内容和保费等方面有些差别很大，通过详尽对比，用优惠的价格买到合适的产品，是我们一直替客户努力的方向。

3.多家核保，寻求适合客户的核保结果

当您在购买保险时，如果因为某些身体问题得到拒保、延期、加费或除外等情况，是不是照单全收了呢？我们的做法是：向多家保险公司同时进行预核保（不会在保险公司留记录），争取一个好的结果，在同样的身体健康状况下，不同保险公司给的结果有时候会全然不同，多样化的核保结果，给了客户更多选择的权利。另外，每家保险公司都有自己的免体检保额，对于一些保额要求高的客户来说，独立理财顾问的选择之一是会尝试多家投保，将每个产品都控制在免体检保额之下，免去了客户体检的麻烦。

4.一站式理财服务

除了保险配置，我们更有不同的投资理财方案可供选择：例如基金(Unit Trust)平台就有1)Havenport 基金券商平台2)FAME基金券商平台3)iFAST基金券商平台4)Navigator基金券商平台等同时高净值客户更有高净值专有投资理财产品（包括一些只有高净值才可购买的理财产品，公募和私募基金等），给高净值客户提供专属的理财方案。