【新加坡资产管理行业牌照】（下）执照基金管理公司LFMC及CMS牌照

2022-09-23 缘分 21168

新加坡金融业实行混业经营和统一牌照管理，金融监管局（Monetary Authority of Singapore，简称MAS）是金融监管体系的核心，成立于 1971 年，身兼中央银行调控和银行、证券、保险等金融行业监管双重职责，也是全面负责金融行业准入和金融机构注册的主体。新加坡MSA所颁发的牌照种类非常多，其中包含了外汇、小型支付、大型支付等类型的牌照，根据 MAS 所列的11个金融业务牌照类别如下：

1.商业银行（Commercial Banks）；

2.商人银行（Merchant Banks）；

3.财务公司（Financial Companie）；

4.保险（Insurance）；

5.证券、期货与基金管理（Securities, Futures and Fund Management）；

6.财务顾问（Financial Advisers）；

7.货币经纪商（Money Brokers）；

8.货币兑换与汇款（Money-Changing and Remittance Businesses）；

9.商业信托（Business Trusts）；

10.信托公司（Trust Companies）；

11.支付与结算系统（Payment and Settlement Systems）。

其中，证券、期货与基金管理即新加坡所谓资产管理牌照，也称为资本市场服务牌照（Capital Market Service License，简称 CMS 牌照）。在新加坡从事资金管理活动，要么是已经持有 CMS 基金管理牌照的LFMC，要么向新加坡金管局申请注册为 RFMC。在上一期的文章中，我们为大家介绍了注册基金管理公司RFMC及资产管理行业牌照的应用，今天我们为大家介绍一下执照基金管理公司LFMC及CMS牌照，首先我们先来了解一下CMS牌照。

01 什么是CMS牌照？

资本市场服务许可证（CMS）是新加坡金融管理局（MAS）授予的金融监管许可证，全称为“Capital Markets Services Licensee”。CMS牌照批准后可开展的业务有7种，分别为证券交易、公司财务顾问、基金管理、证券融资、提供证券保管服务、房地产投资信托管理、信用评级服务。申请人可以自行选择其中一项或多项经营，但须满足相应的监管要求。

获得CMS许可证后可以从事包括受新加坡金融管理局监管的基金管理。同时，在资质与风险管控方面受到当地监管层的积极认可，能够进一步为投资者提供更加丰富的财富管理服务。

02 申请CMS牌照的要求

1.CMS牌照只被授予公司；

2.申请公司必须具备良好的市场声誉，并至少在最近五年内在新加坡资本市场或相关领域开展过相关业务；

3.申请公司及其子公司，或者关联公司在其母国拥有较好的实力；

4.申请公司需严格遵守其母国监管；

5.申请公司必须满足MAS的要求，MAS将会高效、公正、公平地履行其职责；

6.申请公司在新加坡必须设立实体办公地点；

7.申请公司主要从事的业务须是SFA规定的活动之一；

8.申请公司董事会至少要有2人或以上，其中至少有1人常驻在新加坡；

9.申请公司的CEO必须常驻新加坡；

10.其他要求：申请公司董事会和高级管理层应坚持健全的公司管理标准和做法，申请开展证券交易或者期货合约交易的机构，最低集团股东资金分别为2亿新币和1亿新币等。

03 什么是执照基金管理公司LFMC？

执照基金管理公司LFMC（Licensed FMC）指的是已经取得CMS牌照的基金管理公司。LFMC包括Retail LFMC（零售散户LFMC）和A/I LFMC（合格投资者LFMC），Retail LFMC能够向任何类型的投资者提供基金管理服务，A/I LFMC只能对合格投资者提供基金管理服务，但对合格投资者的数量没有限制。