图源:CNA
在卖出房子时,这些不法分子为了尽快回本,又不介意以较低价格抛售,一上一下动摇新加坡的楼市,对楼市稳定性影响颇大,进而影响那些有刚需买房意愿的“真正买家”。
因此,为了打击这些“炒房洗钱”的行为,
图源:新加坡国家发展部
另一方面,财政部还颁发了一项限令,下调了产权保险公司需上报的最低交易金额要求。
若是购房者通过空壳公司以现金或加密货币进行交易且金额超过30万美元,则房屋产权保险公司也有义务披露该公司所有人的信息。
图源:DollarsandSense
事实上,“黑钱”也不止对新加坡楼市造成剧烈冲击,也是对整个新加坡的金融体系的一次挑战。
新加坡资金核查更严!
外媒:新加坡是“洗钱天堂”
早在2020年,国际调查记者同盟公布了一批外泄文件和报告。
这批文件包括银行和金融机构向美国财政部金融刑事执法网(Financial Crimes Enforcement Network,简称FinCEN)提交的2100多份可疑活动报告。
其中,共有1781宗“可疑交易”流经新加坡,流入新加坡的资金总额为29亿4746万美元,从新加坡流出的资金有14亿7124万美元!
甚至有媒体表示,新加坡是全球对黑钱“最友好”的国家之一!
来源:The Wire
另据外媒报道,新加坡已经取代瑞士,成为富豪们藏匿钱财的好地方。
据波士顿咨询集团估计,新加坡严格的银行保密法已经吸引了1.1万亿美元的境外资金。该公司预计,到2028年,新加坡甚至将成为全球最大的跨国金融中心!
图源:Business Insider
而在今年2月,《金融时报》报道,新加坡金管局在一个由银行家和监管者组成的行业组织的会议上,发出一项默认指示:银行应避免讨论过去一年流入新加坡的巨额资金的来源。
在当时,这不禁引发了一些人的猜测,更有甚至担心新加坡回沦为洗钱者的天堂。
不过,在此之后,新加坡金融管理局、多家本地和外资银行代表发表联合声明,否认了上述指控,并表示当局要求金融业者要保持强有力的风险管理控制,以防范洗钱和避免恐怖主义融资风险。
图源:The Fintech Times
为了让热钱进入新加坡的速度放缓且更能合规,4月中旬,金管局提高了家族办公室在本地设立基金的门槛。
在税务津贴计划13O下设计基金的家族办公室,申请时基金的最低资产管理规模从0门槛提升至1000万新币,并且要在两年内增加到2000万新币。
图源:dachenglaw
此外,金管局也要求家族办公室聘用本地投资专业人士。在税务津贴计划13U计划下,他们所聘用的至少三名职业投资人当中,至少有一人必须是非家族成员。
当局预计,这一新指导方针下将促进本地资本市场和资产管理行业,让家族办公室更“专业”。
除了对购房者身份、外国资金来源进行审查外,新加坡早前还不声不响地让所有EP准证申请者,增加了一条新规定。
新加坡学历核查更严!
外国人:申请准证时我哭了...
3月1日,新加坡国会拨款委员会辩论人力部开支预算时,人力部长兼贸工部第二部长陈诗龙医生宣布:
从今年9月1日起,所有雇主为外籍雇员申请新就业准证时,都需要向当局提交第三方认证的学历。
这样做,是为了确保所有企业有意聘请者的文凭及以上学历,都会经过验证无误,减少利用虚假学历获得工作准证的可能。
与此同时,陈诗龙也表示,这项新要求,会与互补专才评估框架(Complementarity Assessment Framework,简称COMPASS)同步落实。
新的COMPASS评估,要求申请者需在四个基本项目包括月薪、学历、企业员工多元化及支持聘用新加坡人的评估中,取得至少40分,才能申请或更新准证。
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