高匯率有風險，匯款需謹慎！

「全島最高匯率5.9，保證安全」

「面對面交易，實時到帳」

「上門服務，人民幣到帳再給新幣」

「沒有任何服務費」

「提供匯款回執單，誠信經營」

看到以上信息，在新加坡的小夥伴們心動了？行動了嗎？

千萬別動，動了，你就掉入陷阱了！一名中國女子就心動了，匯了$2萬回國，結果國內帳戶被凍結，錢取不出來，匯款人早跑了……

匯率5.8，上門服務

中國女子心動聯繫對方

小可（化名）從四川來新加坡工作6、7年了，從事美容工作。過去這麼多年，小可一直在牛車水一帶的長誠中國或漢生匯款公司，將攢下來的新元匯到中國老家。

半年前，小可在朋友圈內看到一位自稱是長誠工作人員發布的廣告：當日匯率5.8，面對面交易，提供上門取錢和匯款服務，無任何人工費，正規渠道，資金安全，可提供匯款回執單……

5.8的匯率，比當時市面上5.4的匯率還高出0.4。小可簡單算了下，如果匯$2萬回國，能多換到人民幣8000元！不少了。

小可心動了，就聯繫上了這位工作人員，加了一個匯款的群。

「長誠匯款」老招牌+收據+群友背書，

取得中國女子信任

一開始，小可保持著一定的警戒心，也擔心遇到騙子。

但長誠匯款公司這個老招牌，讓小可降低了不少警戒心。「這麼大的公司，也是老招牌了，總不可能騙我吧。」

工作人員也向小可保證，匯款安全，有問題他們會負責到底。他們會提供收據。還發了一些他們之前發過的收據副本照片，取信於小可。

群組內，也有人稱自己用過長誠的上門服務，非常不錯，很快就能匯到家。而且他們的上門服務還不收任何人工費。

小可的心動搖了。

上門匯款$2萬，

2小時中國帳戶到帳還發來收據

今年7月份，小可剛好沒有休假，自己沒時間去匯款，家裡人又急著用錢，小可就想到了長誠的工作人員。

一番聯繫，詢問後，小可和對方約好時間上門取款。

7月4日早上，一名大概30歲的男子上門了。小可將$2萬現金交給對方，男子當下就掏出手機開始匯款。

一兩個小時後，匯款完成。男子告知小可，並要求小可現場檢查中國的帳戶有沒有收到錢。該男子還表示：「中國在封控，抓捕洗錢、黑錢等犯罪分子，凡是從境外匯款到中國的錢有時會被凍結，到帳後記得立刻去提錢。」

小可檢查後發現錢已到帳，確實是按照5.8的匯率一分不少。

男子就帶著錢離開了，幾個小時後還發來了長誠的收據。

第二天取錢才發現被凍結，

聯繫對方竟稱錢到以後概不負責

小可心想，這樣還挺不錯，既省了事，又多賺錢。

但沒想到第二天，小可的母親去銀行提錢，發現帳戶被凍結！報警後才得知，這筆錢是詐騙贓款，不光帳戶被凍結，錢也要被沒收。

小可這才恍然，自己遇上了「匯率詐騙」。小可再在群里聯繫對方，對方撕下了偽裝，直接說他們只負責錢到帳，到帳後凍不凍結不歸他們管。

而且他們還理直氣壯：早就告訴你要去提錢，你行動太慢怪得了誰！

之後，騙子就消失無蹤，再也找不到蹤跡。

找到長誠匯款才發現查無此人，

竟是騙子假冒身份

小可聯繫長誠匯款公司，揭發他們的行動。

沒想到長誠根本就沒有提供任何上門取款或匯款服務，其僅辦理通關櫃檯、個人、網上匯款/APP，和認證電郵的匯款交易。

那個所謂的「長誠工作人員」，其實是假冒的，就連對方提供的收據，也是假的。

小可趕緊向警方報了案，家人也在中國不斷詢問事件進展。一周後，小可的中國帳戶解凍，錢也沒少，具體原因不得而知。

這也算是不幸中的萬幸，特例中的特例！很多和小可一樣，被騙子騙錢的人，至今戶口都沒有解凍。他們擔心騙子的報復也沒敢報警。

長誠匯款也在網站上公布警惕消息。

匯款問題頻發，

或被凍結、被吞、涉嫌詐騙……

匯款出問題，經常發生在我們身邊。

因「洗錢」被凍結

案例：

日前，中國網友阿新，通過一家匯款中心將辛苦打工攢下來的錢匯回國內。本以為家人拿到這筆錢後就能得到救治，誰知道他卻接到家人的電話，說寄回去的錢被凍結了，沒有辦法取出來。

阿新氣的大鬧匯款中心也無濟於事。

誤信「朋友」被吞款

案例：

小美拜託群內的「轉帳換匯——葉女士」，來幫忙匯款。葉女士自稱是一名房地產中介，家境富裕，在新加坡擁有組屋和公寓。平時提供小額匯款或換錢的服務，小美也曾通過對方匯款約2萬新元到中國，很順利地到款。

基於之前的信任，小美毫不猶豫地轉帳了10萬新元到對方的帳戶。結果等了一個多月，小美都沒有收到中國公司帳戶的收款信息，匯款的中介早就找不到人了……

因「詐騙」被警方調查

案例：

去年4、5月份，有5名中國人從新加坡往國內匯款，誤信微信群中的「高匯率」廣告，將$21萬轉到國內帳戶，結果銀行帳戶被凍結，自己也被當地公安列為詐騙嫌疑人。

這名匯款中介稱凍結帳戶與他們無關，不久後失聯。自己辛辛苦苦掙得錢，還得接受警方的調查，連身在國內的家人都要被詢問。

新加坡四種常見

匯款詐騙手法

萬事通也為大家總結了4種新加坡常見的匯款詐騙手法。

1.騙子要求受害者先將新幣轉入騙子指定的銀行帳戶，一旦轉成功後，受害者卻發現中國的戶頭遲遲沒有收到匯款，而騙子也消失無法聯繫。

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2.騙子提供上門匯款的服務，到受害者住家或工作場所收取新幣，並讓受害者確認人民幣已經轉入了指定的中國戶頭。然而，不久之後，受害者卻發現該戶頭因涉嫌接收騙款或洗黑錢而被外國執法單位凍結，而新幣已經被騙子拿走了。

3.騙子跟受害者見面交易，指示受害者將人民幣轉至指定的中國戶頭。然而，受害者轉錢之後卻沒拿到新幣，而第三方的戶頭也被凍結了。

4.有些騙子會向公眾募集新幣款項，一旦被發現，新加坡銀行帳戶可能會被凍結或查封，並受到當局的審查。

私下換匯有風險，

或被不法分子利用「洗錢」

從以上案件不難看出，從新加坡向中國匯款，風險最大的就是「私下換匯」！

私下換匯，在新加坡明令禁止，是違法行為，一旦抓到就是坐牢+罰款。

對於我們來說，私下換匯最大的安全隱患並非是帳戶被凍結，而是無法保證對方資金來源的合法性，稍有不慎就會被不法分子利用「洗錢」，不知不覺中成為犯罪分子，犯罪鏈條上的一環！

在新加坡，許多大額現金如不能提供合理來源解釋，都存在「洗黑錢」風險：

1. 大量現金持有者。

2. 銀行轉帳有隱患。

3. 偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。

4. 代購。

5. 換匯生意。

新加坡匯款回國，

這3種方式要知道

在這裡，萬事通來為大家梳理一下市面上的匯款方式，希望大家能避開風險，新加坡攢錢不容易，保證安全到家才是第一要素。

目前從新加坡匯款到中國有三種方式：銀行，匯款公司，和匯款APP。需要注意，中國監管機構規定， 中國公民每年只可以進行等值5萬美元（相當於6.6萬新幣）的外幣結匯。 如果收款人已超出個人外匯年度結匯額度，造成的損失需由匯款人承擔。

銀行

銀行匯款的最大的優點是 安全可靠，並且收費也透明 。缺點是到帳時間比較久，手續費比較高，匯率可能相對較差，收款人也只能通過銀行帳戶收款。

此外，各大銀行推出的「網上銀行」也可以轉帳匯款。

這些大銀行包括，但是不限於：中行、工行、DBS、POSB、OCBC、UOB等等。

匯款公司

人在新加坡，需要換錢，最簡單的方法就是去遍布全島的貨幣兌換商處換錢。幾乎新加坡的每個商場都會有至少一家貨幣兌換商。 如果換的金額有點大，想找匯率更高一點的貨幣兌換商，就去牛車水。

但是匯款收費沒有銀行清楚，也有通心粉表示收款人並非當天就收到錢。

匯款APP

匯款APP跟匯款公司差不太多，提供的匯率比較好，大部分也能把錢匯入收款人的手機錢包。跟匯款公司相比收費更清楚，但是到帳時間同樣也有延遲的情況。

算是銀行和匯款公司的居中吧。

總結

新幣兌人民幣匯率上漲，這本來是件好事兒。 然而要是匯錢的時候被騙了，或者銀行帳戶被凍結，那就樂極生悲了。所以，使用正確的渠道匯錢真的很重要啊！

通心粉們，你遇到過匯款，帳戶被凍結的事情嗎？歡迎大家在評論區里留言交流~

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1 新元 = 5.3711 人民幣

1 人民幣 = 0.1861 新幣

（*截稿前更新）