突发！大批外国人银行卡在泰国被冻结，原因竟是…

2025-05-26 于晏 1888

月初时，万事通刚提醒了各位经常前往泰国旅游的通心粉们，一定要尽快实名泰国电话卡，否则其手机银行服务可能会从6月开始冻结！【相关阅读：超250万外国游客受影响！东南亚这一国家严查电话卡实名制~】

现在万事通还有一个更大的坏消息要告诉大家！

目前泰国银行账户冻结已经开始，不少中国及其他国家的人已经中招…

泰国银行被中国电诈“承包”

开出百余账户损失达22亿！

最近，在社媒上面，突然涌现出“大量中国人银行账户被封”的帖子。

图源小红书

有网友表示：“自己刚从泰国回中国，半夜刷卡买东西付不了款的时候才发现泰国BBL银行卡被封了，她还听说现在超过5W泰铢（约1.1万人民币、1974新币）就算是大额了…”

图源小红薯：跨境女老板日记

小红书上有网友提到：“目前泰国全国各地的曼谷银行已暂停所有外籍客户（不仅限于中国人）的银行业务办理”。

此外，在5月23日（上周五）前往泰国某银行办理业务发现在银行的玻璃上贴有“银行卡/银行账户解封资料”清单。

全泰各地，很多中国人的银行账户被冻结，需要自己拿证件去登记，部分账户还需提供收入来源证明…

泰国央行：

将出台最严银行账户监管新规！

在一大波中国人等老外对着被封的银行卡/账号愁眉苦脸时，5月23日（上周五），泰国央行扔下了一个重磅炸弹，“将出台史上最严银行监管新规”。

未来将会有大批可疑账户、电诈潜在账户被封停，外国人在泰开户审查程序也将被收紧，难度将会直线飙升！

为了加强金融安全体系并防止民众成为诈骗受害者，泰国央行正在制定一项全新的字欺诈管理指南》，将会对银行开户流程的审查等级进行全面提升：

KYC核查升级：银行必须不仅核查开户人提供的资料，还需通过反洗钱办数据库等外部信息交叉验证客户身份，包括比对姓名、身份号等信息。
行为风险评估：对开户人的行为模式进行风险评分，判断其账户是否有被用于非法用途的潜在风险。
风险分层管理：将客户根据风险等级进行分组（Customer Profiling），并对高风险客户采取针对性措施，如：限制单日交易额；降低新开户用户人脸识别提款限额；增设账户交易行为监控门槛等。