新加坡再现“洗钱”案？涉案超2.4亿、非法交易430笔、幕后大佬…

新加坡突然对加密货币重拳出击了！

近日，新加坡警方突击了一个提供私下换汇和加密货币业务的“地下钱庄”，发现对方在23天内就处理了超4300万新元（约2.4亿人民币）的交易。幕后“大佬”则潜逃柬埔寨。

早前，金管局也突然宣布迄今为止最强硬的加密货币监管政策，新加坡许多从事加密货币业务的公司，估计都要“关门大吉”了！

这究竟是怎么一回事呢？今天，万事通就和大伙说一说吧~

每月花1.4万新元“租”合法执照

从事地下换汇和加密货币兑换生意

新加坡男子谢某（化名）是一个地下汇款团伙的运营主管。这个团伙表面上是合法经营，背后却暗藏猫腻。

该团伙挂靠在一家名为“SMC”的家族企业名下，这家公司原本确实持有金管局（MAS）发出的货币兑换与跨境汇款执照，由莫某（化名）夫妇担任董事。

2021年6月，SMC在芽笼展开了换钱业务，44岁的新加坡人刘某（化名）主动找上莫某，提出每月支付1.4万新元来“租”合法运营执照，以SMC的名义经营非法换汇和加密货币兑换的生意。

刘某虽自聘员工，但这些员工的公积金却是挂在SMC名下缴纳的，他过后再把交公积金的钱还给SMC。然而从头到尾，刘某的业务都没有向金管局申报，是典型的“地下换汇黑商”。

通过Telegram宣传

“优惠汇率、快速到账”

用柬埔寨电话联系客户

谢某在2021年9月加入，担任运营主管，月薪3500新元。他的工作是管理整个团队、进行加密货币转账等日常操作。他知道老板的业务是非法的，却仍全力配合。

团队其他成员各司其职，包括联络客户、记录交易、运送现金、核帐等。客户大多是通过Telegram群组找到他们，他们在群组中宣传“优惠汇率”和“快速到账”的加密货币兑换服务。

为了掩盖现金流，该团伙还使用“哈瓦拉”系统进行跨境资金流动。交易使用的外币包括越南盾、泰铢、人民币和日元等，而每一笔交易都在WhatsApp或Telegram上开群，并使用柬埔寨的电话号码与客户沟通，随后用Google Sheet记录交易详情。

所有加密货币的交易都没有上报金管局，而那些上报给SMC的传统交易也只是少数。更严重的是，团伙从未对客户进行背景调查，也不提交任何现金流报告。

说白了就是，只要钱/加密货币到位，立马就转账，不管你的钱是从哪里来的。是那些搞诈骗，洗黑钱的“大佬们”最喜欢的地下换汇商。可想而知，干这种业务早晚要出事。

23天完成430笔交易

涉案金额超2.4亿人民币

主谋潜逃柬埔寨

整个地下换汇公司持续了将近一年半，期间，该团伙在没有执照的情况下，将新加坡的资金汇往国外，同时也接收海外资金转交给新加坡的收款人。

数据显示，仅2023年2月1日至23日这短短23天里，谢某就一共完成了至少430笔交易，总金额超过4300万新元（约2.4亿人民币）。这1年多他们一共洗了多少黑钱，万事通都不敢想。

直到2023年2月，一名58岁妇女报警，称自己被骗走20万新元。警方追查资金流向，发现其中的9万新元竟然流入这个地下汇款团伙的账户。

调查显示，诈骗团伙在骗取受害者的钱后，透过Telegram联系谢某购入加密货币。谢某也没多问，就收下9万新元现金，并兑换成6万7365元的虚拟货币（USDT）给对方。

2月23日，警方突击逮捕谢某及另外两名成员，当场查获28.5万新元和8.3万美元的现金，以及当月的交易记录。

案发后，幕后主谋刘某立即潜逃到柬埔寨，并清空了加密货币钱包，至今下落不明。

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