超600个申请，高达300亿元资金...全世界的有钱人有多钟爱新加坡
2022-10-11 缘分 10382
家族办公室
NO.1 600个申请
尽管申请积压、等待批准时间长，新加坡仍然是许多家族理财室（Family Office）的首选目的地。
市场有传言，新加坡金融管理局待批的家族理财室申请多达600家。如果全部获批，引进的资金可能会达120亿元至300亿元。
虽然不少人认为这些家族理财室主要来自中国，但是专家认为不然。
其实希望来新加坡的家族理财室源自许多国家，他们对新加坡有着广泛的兴趣。新加坡以强大的法治、易开展业务的环境，以及世界级的金融基础设施而闻名，这就是一个很大的吸引力。单单在本地就有超过1000多家的资产管理公司。
至于这些家族理财室到底会带进多少资金进入本地市场，根据以往的经验：“每个家族理财室通常最少会带进2000万元。比较合理的平均数字应该是介于3000万元至5000万元。”
据了解，这些家族理财室主要是对公开市场股票和债券有兴趣。不仅如此，他们也对私人市场投资的兴趣也开始日益浓厚。
如果这些待批的600多家族理财室都能符合金管局的家族理财室13O和13U申请条例，也通过反洗黑钱（Anti-Money Laundering，简称AML）的审核，获得批准的可能性是非常高的。
早在2018年，本地大概只有约50个家族理财室。但是截至今年第一季，这个数字已经增加到800个。
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NO.2 why 新加坡？
新加坡对家族理财室的吸引力不言而喻。
所谓的家族理财室就是为一个根据富裕家族和个人需求量身打造，帮助他们处理物质和文化财富，确保能薪火相传的一个“办公室”。它设计的范围不只是财务规划、投资，还提财富发展战略、危机管理、慈善捐助，甚至还包括安排接班人等多方面的工作。
通常一个家族理财室会有一名首席执行官、一名首席财务官、一名首席投资官、数名投资分析师、会计师、审计师和行政管理人员。一些理财室还可能还会雇一名律师。一般富豪家族也会喜欢安排几名家族成员到家族理财室的董事会。
根据星展集团私人银行部发布的家族理财室报告，富裕家族的财富传承过程经常出现问题。当家族第一代把财富传承给第二代时，约七成家族的财富会减少；传承至第三代时，多达九成家族的财富减少。
全球家族理财室数量近年迅速增长，总数至今已超过1万个。到了2030年，全球拥有至少500万美元（673万新元）身家的高净值家族更将有15.4万亿美元的财富需要传承。
这些转移资产包括企业拥有权、房地产和其他资产，以及如慈善基金会和艺术品收藏等更广泛家族财富。这也使得财富传承成了富裕家族和家族理财室的当务之急。
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NO.3 人才缺口
人才短缺已构成家族理财室重大问题。
报告说：“由此可见，要如何转移家族财富，需要家族理财室有跨领域的丰富技能。然而，根据家庭理财室组织‘家庭财富联盟’，人才短缺已构成家族理财室的重大问题。”
报告引述Wealth–X数据指出，去年身家至少10亿美元的亿万富翁人数增加8.5％至2825人，他们的财富总值增加10.3％至9.4万亿美元。美国是拥有最多亿万富翁的国家，共有788人。排在其后为中国，共有342人。
报告指出，这些亿万富翁有一成是不到50岁，五成是介于50岁和70岁，其余四成则超过70岁。因此，不少亿万富翁和富裕家族下来将面对财富传承挑战。
报告说：“下来10年，亚洲预计有近2万亿美元财富将传承给下一代，全球则有超过15万亿美元。这是一个亟待解决的重大问题。家族理财室虽能针对财富传承提出解决方案，但它们一般不优先考虑这个问题。”
为此，报告指出，富裕家族可请专业人士负责管理家族理财室，培养家族成员的财富教育。
报告说：“文化差异确实会影响家族理财室的结构，例如东西方家族理财室最明显区别，在于他们依赖外部专业人员实现投资目标的程度。相比东方家族理财室，西方家族理财室较多选择外部专业人士，但随着全球富裕家族有更多世代财富转移，这个差距预料会逐渐缩小。”
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NO.4 投资回报
一项最新调查发现，全球的单一家族理财办公室（single family office，简称单一家办）今年来的投资回报陷入负数。当中，亚洲的单一家办的整体表现比欧洲和中东的家办好。
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